Mở thẻ miễn phí, còn nhận được tiền trong tài khoản
Nữ công nhân Lê Thị Luyến - nhà ở hẻm 43 Bùi Văn Thủ, ấp Tiền Lân, xã Bà Điểm, H.Hóc Môn, TP.HCM - kể, chị nhận được cuộc gọi của một người tự xưng là nhân viên Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam [Vietcombank] mời chào mở thẻ ATM, thẻ tín dụng hoặc vay vốn. Theo “nhân viên” này, ngân hàng đang chạy doanh số, có chương trình khuyến mãi nên nếu mở thẻ ATM, sẽ không tốn phí, lại còn nhận được 200.000 đồng trong tài khoản. Người này còn thuyết phục chị Luyến rủ bạn bè mở thẻ để được chiết khấu hoa hồng 100.000 đồng/người.
| Những lời rao mời mở thẻ ATM tràn ngập trên các diễn đàn sinh viên |
Theo chị Luyến, rất nhiều đồng nghiệp của chị cũng thường xuyên nhận được cuộc gọi mời chào vay vốn, làm thẻ ATM tại nhiều ngân hàng để nhận được hoa hồng là 200.000 đồng/thẻ. Có người đã làm thẻ để bán, nhưng bán cho ai thì chị Luyến không rõ.
Tình trạng mời chào “làm thẻ ATM được tặng tiền” còn xuất hiện tràn ngập trên các diễn đàn sinh viên. Trên fanpage Facebook “Việc làm cho sinh viên tại Cần Thơ”, nickname Cẩm Vân lấy lý do chi nhánh đang chạy doanh số thẻ, rao “đăng ký làm thẻ ATM của Ngân hàng Phương Đông [OCB] và Vietcombank nhận ngay 220.000đồng/người, trong đó gồm 120.000 đồng tiền mặt và 100.000 đồng trong thẻ”. Nickname này còn hứa tặng voucher 190.000 đồng dành cho mua sắm online. Điều kiện mở thẻ là “chỉ cần có chứng minh nhân dân gốc, chưa đủ 18 tuổi vẫn được”. Tại các fanpage khác, các nickname còn tăng mức ưu đãi lên gần 300.000 đồng/thẻ để dụ dỗ học sinh, sinh viên làm thẻ tại các ngân hàng BIDV và Vietcombank.
Mua tài khoản để lừa đảo
Trong vai là người có nhu cầu mở thẻ, chúng tôi gọi đến một số điện thoại mời chào làm thẻ trên một fanpage dành cho sinh viên tại TP.HCM. Người rao giới thiệu tên Như, là nhân viên ngân hàng OCB nhưng qua trao đổi, Như nói từng làm ở OCB, nay đã nghỉ việc. Như rao mở thẻ là rao giúp một số người bạn trong ngân hàng để chạy doanh số.
Theo Như, một cá nhân có thể mở cùng lúc 5 thẻ ATM tại 5 ngân hàng khác nhau, mỗi thẻ sẽ được “trả công” 280.000 đồng. Như còn bày cho chúng tôi cách đối phó khi bị các ngân hàng kiểm tra: “Nếu nhân viên ngân hàng có hỏi mở thẻ làm gì thì em phải trả lời là mở thẻ vì có nhu cầu sử dụng chứ không ai nhờ làm. Chị sẽ đưa cho em một cái sim, em gắn vào điện thoại của mình để tránh trường hợp nhân viên ngân hàng gọi kiểm tra. Khi đăng ký làm thẻ ATM, em phải sử dụng số điện thoại này để đăng ký internet banking, dịch vụ thông báo số dư tự động [SMS banking]. Sau khi thủ tục mở thẻ ATM xong, chị sẽ thu lại sim. Nếu ngân hàng này nghi ngờ, không đồng ý mở thẻ thì đến ngân hàng khác. Nhưng theo Như, các ngân hàng cần chạy đua doanh số nên khách đăng ký mở thẻ rất dễ”.
Một cán bộ thuộc Trung tâm Thẻ của Vietcombank cho biết, thực chất, đây là hình thức mua tài khoản của các nhóm tội phạm để làm chuyện phi pháp. Trong nhiều vụ việc, kẻ lừa đảo yêu cầu các nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản có tên lạ; tài khoản đó xuất phát từ hoạt động này mà có.
| Nhiều người tưởng việc mở thẻ là vô hại song thực tế phức tạp hơn rất nhiều |
Ngân hàng Nhà nước [NHNN] mới đây cũng khuyến cáo người dân không sử dụng giấy tờ tùy thân của mình để mở hộ tài khoản thẻ ATM cho người khác hoặc cho người khác mượn giấy tờ tùy thân để đăng ký mở và sử dụng thẻ ATM. NHNN cũng đã có văn bản gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chi nhánh NHNN các địa phương, yêu cầu chủ động phòng ngừa, ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật nêu trên.
Đại diện các ngân hàng Vietcombank, Sacombank, BIDV cho biết, khi khách hàng đến mở thẻ, nhân viên ngân hàng đều trực tiếp khuyến cáo khách không mở thẻ ATM theo đề nghị của người lạ, không đưa tài khoản hoặc thẻ ATM của mình cho người khác, nhằm tránh bị dùng vào mục đích lừa đảo. Những khuyến cáo này cũng được đăng trên website của các ngân hàng, dán ở bảng thông báo đặt tại quầy giao dịch.
Những người được các đối tượng mời gọi mở thẻ ATM đều là công nhân, học sinh, sinh viên, người lao động, nội trợ, những người đang cần tiền, ít hiểu biết về pháp luật và không lường trước hậu quả của việc bán lại thông tin thẻ.
Luật sư Nguyễn Văn Hậu - Chủ tịch Trung tâm Trọng tài thương mại thuộc Hội Luật gia Việt Nam - cho hay, theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, người mở thẻ phải cung cấp đầy đủ thông tin, giấy tờ cần thiết, bên phát hành thẻ phải có trách nhiệm thẩm định các tiêu chuẩn, điều kiện và xác thực khách hàng theo đúng quy trình.
Việc các đối tượng yêu cầu người làm thẻ sử dụng số điện thoại và email của bọn chúng để ghi vào hồ sơ đăng ký làm thẻ ATM là có mục đích xấu và người mở thẻ đang phạm pháp nếu không cung cấp đầy đủ thông tin, giấy tờ cần thiết cho phía ngân hàng. Nếu sau này, các đối tượng xấu dùng thẻ để chuyển tiền, làm chuyện phi pháp thì chủ thẻ có thể phải liên đới chịu trách nhiệm dân sự, hình sự, bồi thường thiệt hại cho nạn nhân. “Đã có một số người bị đưa vào diện nghi vấn có liên quan đến tội phạm do bị sử dụng tài khoản để chuyển tiền phi pháp” - luật sư Nguyễn Văn Hậu cảnh báo.
Theo Báo Phụ nữ
Số điện thoại xác nhận mà Lê Văn Trọng yêu cầu người làm thẻ ATM ghi vào đơn xin mở thẻ
Đánh vào người nhẹ dạ cả tin
Chúng tôi tự giới thiệu là sinh viên đang có nhu cầu làm thẻ để liên hệ với Lê Văn Trọng, người tự xưng là nhân viên Ngân hàng Vietcombank, đang rao nhận làm thẻ ATM miễn phí.
Sau khi yêu cầu cho xem chứng minh nhân dân [CMND] bản chính, Trọng dẫn chúng tôi đến Vietcombank chi nhánh Khu chế xuất Linh Trung 1 [quận Thủ Đức] rồi vào lấy đơn xin mở thẻ, mang ra hướng dẫn chúng tôi điền thông tin.
Sau đó, anh ta đưa cho chúng tôi mẩu giấy ghi một số điện thoại và bảo: “Tại ô ghi số điện thoại xác nhận thì các em điền số này nhé, và quan trọng nhất là phải đánh dấu vào mục Ebanking [đăng ký thanh toán, thực hiện các giao dịch ngân hàng điện tử]. Như vậy ngân hàng mới dễ dàng xử lý khi có sự cố được. Đây là mở tài khoản trực tuyến, nếu các em muốn lấy thẻ cũng được, khoảng 1 tuần sau thì quay lại đây lấy thẻ”.
Chúng tôi thắc mắc: “Tại sao đây là tài khoản của mình mà lại dùng số điện thoại của người khác?”, Trọng không trả lời mà đi ngay vào ngân hàng, chỉ ít phút sau tài khoản thẻ đã được mở. Anh ta vui vẻ nói: “Tiền tặng các em đây, 300.000 đồng nhé. Giờ các em cứ về đi, ít ngày nữa đến lấy thẻ”. Chúng tôi ra về trong sự tò mò và khó hiểu.
Tiền chuyển đến và chuyển đi trong “nháy mắt”
Vài ngày sau, khi mở tài khoản email đã đăng ký trong tờ đơn làm thẻ, chúng tôi không khỏi bất ngờ! Hàng loạt tin nhắn báo giao dịch chuyển tiền trực tuyến vào tài khoản, từ vài trăm ngàn đồng đến vài triệu đồng, chỉ trong 2 ngày, số tiền chuyển vào tài khoản đã lên tới 15 triệu đồng. Đáng lưu ý là số tiền được chuyển vào tài khoản từ nhiều chủ thẻ khác nhau và ngay lập tức, tiền được chuyển đi một tài khoản khác.Chúng tôi tìm Lê Văn Trọng để nêu thắc mắc về việc này thì không sao liên lạc được. Tìm đến Vietcombank chi nhánh Khu chế xuất Linh Trung 1 - nơi chúng tôi đăng ký mở tài khoản thẻ - để hỏi, các nhân viên tại đây trả lời không hề có chuyện ngân hàng thuê sinh viên làm thẻ ATM với giá 300.000 đồng/thẻ và yêu cầu chúng tôi hủy tài khoản thẻ để tránh những hậu quả đáng tiếc.
Chị Bùi Thị Vân Anh, một nhân viên ngân hàng, cho biết: “Thực tế ở một số ngân hàng tại TPHCM có việc chạy cho đủ doanh số thẻ ATM, nhưng tiền hoa hồng chỉ được trả tối đa là 50.000 - 60.000 đồng/thẻ, hoàn toàn không có chuyện tặng 300.000 đồng cho sinh viên làm thẻ ATM. Việc các đối tượng thuê sinh viên làm thẻ lại bắt đăng ký Ebanking với số điện thoại do họ cung cấp rõ ràng là có vấn đề đáng ngờ. Số tiền chuyển vào và chuyển đi khá nhanh, đây có thể là một đường dây lừa đảo chuyên rửa tiền hay cá độ bóng đá. Nếu bị phát hiện hoặc xử lý hình sự về số tiền không rõ nguồn gốc, người chịu thiệt hại chính là các bạn sinh viên đứng tên chủ thẻ”.
Ông Trần Xuân Dũng, chuyên viên tư vấn luật, phân tích: Đây là thủ đoạn lừa đảo mới, tinh vi, nhằm vào các sinh viên nhẹ dạ cả tin. Xét trên phương diện pháp luật, với thủ đoạn này, các đối tượng sẽ tránh được việc bị quy kết vào tội lừa đảo hay tội sử dụng tài sản của người khác bất hợp pháp.
BÙI ANH TUẤN
Lừa sinh viên làm thẻ ATM làm thẻ ATM miễn phí