Làm sao kê tài khoản giả

Đăng nhập

Đăng nhập để trải nghiệm thêm những tính năng hữu ích

Zalo

• Nóng

• Mới

• VIDEO

• CHỦ ĐỀ

Làm giả tài liệu đưa vào hồ sơ tín dụng tiêu dùng

Ngày 7/4, Tòa án nhân dân TP. Hà Nội đã đưa ra xét xử 7 bị cáo gồm Trần Thị Thiệp (SN 1988, trú tại Hà Nam); Phạm Minh Hoàng (SN 1991, trú tại Hoàng Mai, Hà Nội); Đinh Văn Hải (SN 1985, trú tại Hải Phòng); Lê Thị Thùy Trang (SN 1992, trú tại Cầu Giấy, Hà Nội); Lê Hồng Sơn (SN 1975, trú tại Mê Linh, Hà Nội); Đỗ Mạnh Thắng (SN 1997, trú tại Sơn Tây, Hà Nội); Đỗ Thị Hằng (SN 1976, trú tại Hai Bà Trưng, Hà Nội) vì đã có hành vi làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức để đưa vào hồ sơ tín dụng tiêu dùng. 

Theo tài liệu truy tố, các bị cáo Thiệp, Hoàng, Hải, Trang là các nhân viên, cộng tác viên của một công ty tài chính được giao nhiệm vụ là nhân viên tín dụng: tiếp xúc, hướng dẫn khách hàng làm hồ sơ vay vốn. Quá trình làm việc, các nhân viên này nhận thấy có một số khách hàng có nhu cầu không đủ điều kiện vay vốn, không chứng minh được thu nhập, không có hợp đồng lao động, không có sổ bảo hiểm nhân thọ... Để kiếm lời, nhóm nhân viên này cấu kết với các đối tượng bên ngoài gồm Lê Hồng Sơn, Đỗ Mạnh Thắng, Đỗ Thị Hằng để làm giả các chứng từ như sao kê tài khoản, sổ bảo hiểm nhân thọ... để kiếm lời.

Nhóm nhân viên này yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin như họ tên, năm sinh, địa chỉ, số tài khoản, sao kê tài khoản có dấu đỏ và chữ ký xác nhận thật của ngân hàng, số điện thoại liên hệ...

Sau đó, các tài liệu, thông tin này được chuyển cho đối tượng bên ngoài làm giả con dấu ngân hàng, công ty bảo hiểm bằng cách sử dụng máy scan và in mẫu dấu thật bằng máy in màu và tự “chế” ra các thông tin giao dịch trong sao kê tài khoản để khách hàng đủ điều kiện vay vốn. Các sao kê tài khoản giả này được đưa vào hồ sơ vay vốn.

Các bị cáo đã thỏa thuận với khách hàng và thu từ 1 – 3 triệu đồng “phí dịch vụ” làm hồ sơ giả. Từ tháng 5/2015 đến tháng 11/2015, các bị cáo đã làm giả hàng chục hồ sơ sao kê tài khoản, sổ bảo hiểm nhân thọ giả của các ngân hàng và công ty bảo hiểm: Vietcombank, VietinBank, BIDV, Techcombank, Agribank, TienphongBank, VIB, Công ty Bảo hiểm Prudential Việt Nam, Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi để bán cho khách hàng thu lợi bất chính.

Ngày 11/12/2015, khi Phạm Minh Hoàng mang số sao kê tài khoản giả đã được làm xong để giao cho khách hàng thì bị Cơ quan công an bắt giữ cùng với tang vật gồm Giấy chứng nhận, hợp đồng nhân thọ của Prudential, xác nhận đóng phí, giấy chứng nhận bảo hiểm và 4 sao kê tài khoản Vietcombank, 5 phiếu xác nhận thông tin tài khoản lương. Tất cả đều là tài liệu giả.

Đỗ Thị Hằng khai rằng do số lượng nhiều Hằng không nhớ cụ thể, chính xác về thời gian làm những tài liệu giả trên và số tiền đã nhận từ khách hàng cũng như số tiền đã trả cho Sơn. Hằng chỉ nhớ được số tiền mỗi bộ hồ sơ nhận của khách hàng từ 800.000 - 1.000.000 đồng; tổng số tiền nhận từ khách hàng khoảng 56 - 70 triệu đồng.

Theo cáo trạng, ngoài các hồ sơ giả đã xác minh được, các bị cáo còn khai ra các trường hợp thuê làm hồ sơ giả khác nhưng nhiều người không xác minh được nhân thân. Đối với các đối tượng liên quan này, cơ quan điều tra đã triệu tập ghi lời khai của 16 người có liên quan đến việc sử dụng tài liệu giả. Các đối tượng liên quan là khách hàng vay vốn thừa nhận có việc thuê, nhờ các bị cáo hướng dẫn và giúp làm các thủ tục hồ sơ để vay vốn ngân hàng. Với tài liệu chứng cứ thu thập được, chưa đủ căn cứ để kết luận, xử lý với số đối tượng nói trên, Cơ quan điều tra đã quyết định tách phần tài liệu này để tiếp tục xác minh, điều tra xử lý sau. 

Cấu kết với đối tượng nghiện ma túy

Với tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”, Phạm Minh Hoàng cùng 4 bị cáo liên quan lần lượt bị tuyên phạt từ 24 tháng tù (cho hưởng án treo) đến 36 tháng tù giam.

Quá trình triệt phá vụ án và khám xét khẩn cấp nơi ở của Lê Hồng Sơn, cơ quan công an còn thu giữ hơn 4 gram ma túy “đá”. Nguồn gốc số ma túy này được xác định là trong một lần Sơn và Thắng lên Thái Nguyên thăm bạn đã mua về để sử dụng dần. Lê Hồng Sơn và Đỗ Mạnh Thắng không chỉ bị truy tố theo cùng tội danh với 5 bị cáo trong vụ án mà còn bị xét xử thêm tội “Tàng trữ trái phép chất ma túy”.

Sau 1 ngày xét xử, TAND TP. Hà Nội cho rằng hành vi của các bị cáo là nguy hiểm đối với xã hội vì đã xâm phạm đến hoạt động đúng đắn, bình thường của cơ quan, tổ chức và xâm phạm đến trật tự quản lý chất ma túy của Nhà nước.

Trên cơ sở đó và sau khi cá thể hóa trách nhiệm của từng bị cáo, HĐXX sơ thẩm đã quyết định tuyên phạt Lê Hồng Sơn 5 năm 6 tháng tù, Đỗ Mạnh Thắng 5 năm tù về cả 2 tội danh bị truy tố. Với tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”, Phạm Minh Hoàng cùng 4 bị cáo liên quan lần lượt bị tuyên phạt từ 24 tháng tù (cho hưởng án treo) đến 36 tháng tù giam.

Lý do để nhiều người cần bản sao kê ngân hàng có khá nhiều. Thông thường nhu cầu sao kê ngân hàng xuất phát từ nhu cầu tài chính như: kiểm tra tài chính, xác thực tài chính… nếu bạn có ý định vay thấu chi tín chấp thì cũng cần có bản sao kê tài khoản để chứng thực. Vậy, bạn có biết ngân hàng chỉ chấp nhận sao kê cho chính chủ tài khoản yêu cầu và phải trả phí khi thực hiện giao dịch hay không?

 

Sao kê ngân hàng là gì?

Sao kê ngân hàng là bản sao chi tiết những phát sinh giao dịch của tài khoản thanh toán của cá nhân hoặc tổ chức. Những phát sinh giao dịch này bao gồm tất cả các giao dịch tín dụng ra và vào tài khoản. Sao kê chỉ được thực hiện theo yêu cầu của chủ tài khoản. Hiện có 2 hình thức sao kê:

• Sao kê trực tuyến: Khách hàng sử dụng dịch vụ internet banking của ngân hàng có thể tự mình thực hiện sao kê tài khoản để kiểm tra kiểm soát giao dịch từ tài khoản của mình một cách nhanh chóng và chuẩn xác. Bảng sao kê này chỉ có tính chất kiểm soát chứ không thể bổ sung hồ sơ giấy tờ cho các thủ tục hành chính liên quan như: hồ sơ vay, hồ sơ chứng thực tài sản…
• Sao kê trực tiếp: Là hình thức khách hàng, ở đây là chủ thẻ, chủ tài khoản yêu cầu ngân hàng sao kê. Bản sao kê được cấp là bản sao kê có chứng thực của ngân hàng. Bản sao kê này có giá trị về mặt pháp lý để bổ sung vào hồ sơ hành chính.

Chi phí để thực hiện sao kê được ngân hàng quy định theo điều khoản điều kiện của mỗi ngân hàng.

 

Thủ tục nhận sao kê từ ngân hàng như thế nào?

Thủ tục nhận sao kê ở các ngân hàng

Ngân hàng sẽ không tự ý cấp sao kê cho bạn nếu bạn không có yêu cầu. Tuy nhiên với thẻ tín dụng thì sao kê ngân hàng được gửi mặc định mỗi tháng qua email của khách hàng. Vì vậy, trong bài viết này, sao kê ngân hàng được trình bày ở đây là sao kê ngân hàng cho tài khoản thanh toán mà thôi.

Mỗi ngân hàng sẽ có những yêu cầu kèm những thủ tục hành chính bắt buộc khi khách hàng muốn sao kê tài khoản ngân hàng. Cách thức in sao kê tài khoản ngân hàng thông thường bao gồm:

• Khách hàng đến ngân hàng mình mở tài khoản để thực hiện sao kê, bất cứ chi nhánh hoặc phòng giao dịch nào.
• Cần có giấy tờ tùy thân như chứng minh thư nhân dân để nhân viên ngân hàng thực hiện in sao kê tài khoản cá nhân theo thời gian khách hàng mong muốn.
• Khách hàng cần kiểm tra kĩ xem bản sao kê có dấu mộc tròn của ngân hàng chưa thì mới có giá trị pháp lý.

Một bản sao kê thông thường thường cung cấp các trường dữ liệu thông tin như: các khoản chi tiêu, thanh toán hàng hóa dịch vụ, ứng tiền mặt và các khoản lãi, phí. Ngân hàng chưa có thông tin quy định về việc khách hàng chỉ được yêu cầu in sao kê bao nhiêu bản và bao nhiêu lần. Vì ngân hàng đều thu phí khi thực hiện yêu cầu in sao kê nên không có giới hạn.

Tìm hiểu thêm: Cách tính lãi suất vay ngân hàng đơn giản, chính xác nhất

Cách nhận sao kê trực tuyến với ngân hàng số Timo

Riêng đối với hình thức ngân hàng số Timo, bạn có thể yêu cầu mọi chứng từ sao kê, giấy tờ xác nhận có dấu mộc chỉ đơn giản vài bước trên ứng dụng điện thoại hoặc laptop. Các bước thực hiện vô cùng dễ:

• Bước 1: Đăng nhập tài khoản Timo trên ứng dụng hoặc website.
• Bước 2: Trong thanh Menu, chọn tính năng Yêu cầu tài liệu.

• Bước 3: Chọn tài liệu bạn muốn lấy. Nếu là xác nhận sao kê thì Timo cung cấp cả sao kê tài khoản và sao kê tài khoản thẻ tín dụng.

Yêu cầu tài liệu sao kê từ Timo

• Bước 4: Nhập thông tin được yêu cầu và địa chỉ nhận tài liệu.

Và giấy sao kê sẽ được gửi đến địa chỉ bạn mong muốn trong vài ngày sau, hoàn toàn miễn phí. Đây cũng là lợi ích của ngân hàng số khi bạn có thể làm mọi thứ chỉ bằng điện thoại mà vẫn đảm bảo an toàn, uy tín và bảo mật.

Nếu bạn yêu thích sự đơn giản và ghét thủ tục phức tạp thì ngân hàng số Timo sẽ là lựa chọn đúng ý đấy. Hãy tham khảo tính năng lợi hại của Timo và đăng ký ngay bạn nhé!