Ngân hàng cho vay bằng bảo hiểm nhân thọ

Ngày nay, nhu cầu vay vốn để kinh doanh hay tiêu dùng cá nhân ngày càng trở nên thông dụng. Vì vậy, trên thị trường xuất hiện nhiều hình thức cho vay với nhiều ưu đãi “khủng”. Trong đó nhất định phải kể đến vay theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.

Khách hàng sẽ được xét duyệt hồ sơ thông qua số tiền đã đóng vào hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. Vì vậy, để hỗ trợ người vay, các Ngân hàng tại Việt Nam đã tung ra thị trường các gói vay tiện ích này.

Cùng nganhangonline.org tìm hiểu Ngân hàng nào cho vay theo bảo hiểm nhân thọ uy tín lãi thấp nhất năm 2022 qua bài viết dưới đây.

Vay tiền bằng Bảo hiểm nhân thọ được hiểu là hình thức vay tín chấp. Đối tượng áp dụng ở đây là các khách hàng đang sở hữu hợp đồng bảo hiểm. Hợp đồng này bắt buộc phải đang còn hiệu lực và đã đóng trên 1 năm.

Khi vay tại Ngân hàng, khách hàng sẽ cung cấp hợp đồng bảo hiểm nhân thọ cho Ngân hàng nắm giữ. Tuy nhiên, trong mọi trường hợp khách hàng có sự kiện phát sinh xảy ra như ốm đau, tử vong thì công ty Bảo hiểm vẫn chi trả.

Việc vay vốn bằng bảo hiểm nhân thọ sẽ dựa trên số tiền khách hàng đã đóng. Từ đó Ngân hàng sẽ quyết định hạn mức vay phù hợp với mệnh giá hiện có của bộ hợp đồng.

Với thời đại “Bảo hiểm lên ngôi” như hiện nay thì việc vay thế chấp bằng hợp đồng bảo hiểm đang rất “hot”. Khách hàng vừa được Công ty Bảo hiểm bảo vệ quyền lợi lại vừa được vay vốn để kinh doanh.

Như vậy, bạn cũng đã hình dung được phần nào hình thức vay thịnh hành này rồi phải không nào? Cùng theo chân chúng tôi tìm hiểu cụ thể những Ngân hàng nào đang phát hành gói vay tiện ích này.

back to menu ↑

Bạn đang nắm trong tay một bản hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, bạn đang cần vốn để đầu tư. Hãy nghĩ ngay đến việc mang hợp đồng đến Ngân hàng để được tư vấn về các gói vay kèm lãi suất ưu đãi nhất.

Ngân hàng nào cho vay theo bảo hiểm nhân thọ Uy Tín – Lãi Thấp Nhất

Dưới đây là danh sách Ngân hàng cho vay theo hình thức thế chấp hợp đồng bảo hiểm nhân thọ để bạn tham khảo.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ VietcomBank

VietcomBank hiện nay đang có gói vay Bảo hiểm nhân thọ với nhiều ưu đãi lớn. Áp dụng cho tất cả các Hợp đồng bảo hiểm của các Công ty Bảo hiểm đang hoạt động tại Việt Nam.

Điều kiện vay:

• Khách hàng có Quốc tịch Việt Nam.
• Có Sổ hộ khẩu và CMND.
• Từ đủ 18 tuổi trở lên, có năng lực tài chính.

Thủ tục, hồ sơ vay

• Hợp đồng bảo hiểm do bên vay là người đứng mua.
• CMND, hộ khẩu.
• Hợp đồng lao động.

Hạn mức và lãi suất

• Khoản vay tối đa là 10 lần số phí hợp đồng.
• Lãi suất 1,4%/ tháng.

Ưu điểm

• Thủ tục đơn giản.
• Hạn mức vay cao, lãi suất ưu đãi.
• Không giữ bất kỳ loại giấy tờ nào khác liên quan tới tài sản của khách hàng.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Agribank

Với các gói vay tín chấp bằng Bảo hiểm nhân thọ tại AgiBank sẽ có các điều kiện và đặc điểm sau:

Điều kiện vay:

• Từ 20 đến 60 tuổi.
• Chứng minh được năng lực tài chính bản thân.
• Cung cấp CMND/ hộ khẩu.

Thủ tục, hồ sơ vay

• Hợp đồng bảo hiểm bản gốc.
• Giấy tờ tuỳ thân: CMND, căn cước, hộ chiếu,…

Hạn mức và lãi suất

• Khoản vay tối đa lên đến 100 lần đóng phí hằng tháng.
• Lãi suất dao động 1,5% đến 1,66%/ 1 tháng.

Ưu điểm

• Không cần thế chấp tài sản.
• Thời gian vay linh động từ 6 tháng đến 48 tháng.
• Được tất toán khoản vay vào bất kỳ thời điểm nào.
• Giải ngân sau 2-3 ngày hoàn tất hồ sơ.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ VietinBank

Là một trong những Ngân hàng tiên phong trong lĩnh vực vay theo Bảo hiểm nhân thọ. VietinBank đã mang đến sự hài lòng tuyệt đối cho khách hàng khi sử dụng gói vay này. Cùng tìm hiểu các điều kiện liên quan tới hình thức vay uy tín này nhé!

logo ngân hàng Vietinbank

Điều kiện vay

• Khách hàng có quốc tịch tại Việt Nam.
• Đang hưởng lương hoặc tự đứng ra kinh doanh.
• Có Hợp đồng Bảo hiểm nhân thọ đang đóng trên 12 tháng vẫn còn hiệu lực.

Thủ tục và hồ sơ

• Có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
• Sổ hộ khẩu, CMND chính chủ.
• Làm giấy uỷ quyền nhận tiền công chứng tại địa phương.
• Hoá đơn 2 kỳ phí gần nhất đã đóng cho Công ty bảo hiểm.

Hạn mức và lãi suất

• Hạn mức được vay từ 10 triệu đến 300 triệu đồng.
• Lãi suất 0,8% đến 1,5%/ 1 tháng.

Ưu điểm

• Thời hạn được vay dài, từ 12 tháng đến 48 tháng/ 1 lần vay.
• Giải ngân 24/7 nhanh chóng.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ SHB

Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn hiện đang ra mắt gói vay theo bảo hiểm nhân thọ SHB Finance. Thủ tục để vay vô cùng đơn giản và nhanh chóng hơn bao giờ hết.

Logo ngân hàng SHB

Điều kiện vay

• Khách hàng nằm trong độ tuổi lao động hưởng lương.
• Có hợp đồng bảo hiểm trên 6 tháng và còn hiệu lực.
• Khách hàng không tồn tại nợ xấu tại bất kỳ tổ chức tài chính nào khác.

Thủ tục, hồ sơ vay

• Đơn đề nghị vay vốn do Ngân hàng SHB cung cấp.
• Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ chính chủ.
• CMND/ căn cước còn hạn sử dụng.
• Hộ khẩu.

Hạn mức và lãi suất vay

• Hạn mức tối đa được vay tại SHB là 70 triệu đồng.
• Lãi suất hằng tháng là 1,71%.

Ưu điểm

• Khách hàng không cần đến tài sản thế chấp cho khoản vay, chỉ cần mang Bảo hiểm nhân thọ tới.
• Thủ tục và hồ sơ đơn giản, thời gian thẩm định và duyệt vay nhanh chóng.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ BIDV

BIDV cũng đang đứng trong top đầu các Ngân hàng cho vay vốn bằng bảo hiểm nhân thọ năm 2022. Tại BIDV, khách hàng có thể vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm AIA hoặc bất kỳ một đơn vị bảo hiểm khác.

Điều kiện vay

• Là công dân Việt Nam nằm trong độ tuổi 22 đến dưới 60.
• Có bảo hiểm nhân thọ thời hạn nộp phí tối thiểu 1 năm.
• Người vay phải là bên mua bảo hiểm của hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
• Ngân hàng sẽ xét hạn mức vay theo mệnh giá hợp đồng đang có giá trị.

Thủ tục hồ sơ vay

• Hồ sơ cá nhân người vay: CMND/ căn cước có công chứng.
• Bản gốc bộ hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
• Mẫu đơn đề nghị được vay vốn do BIDV cung cấp.
• Hoá đơn/ biên lai thanh toán phí bảo hiểm trong 6 tháng gần nhất.

Hạn mức và lãi suất vay

• Hạn mức được phép vay tại BIDV dao động trong khoản 70 triệu đến 100 triệu.
• Lãi suất 1,66% đến 2,17%/ 1 tháng tuỳ thuộc vào từng gói vay.

Ưu điểm

• Hạn mức được phép vay có thể lớn hơn số tiền bảo hiểm đã đóng.
• Thời gian thẩm định hồ sơ nhanh chóng.
• Không chứng minh thu nhập.
• Không cần tài sản thế chấp giá trị khác.

Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ Ngân hàng MBBank

Không hề kém cạnh các Ngân hàng khác trên toàn quốc. MBBank cũng đang tung ra gói vay theo bảo hiểm nhân thọ với nhiều quyền lợi lớn cho khách hàng.

Điều kiện vay

• Từ 18 tuổi trở lên.
• Có hợp đồng bảo hiểm giá trị từ 3 triệu trở lên và đóng trên 1 năm.
• Bên mua bảo hiểm là bên vay.

Thủ tục hồ sơ vay

• CMND/ hộ khẩu chính chủ.
• Hợp đồng bảo hiểm photo công chứng.
• Biên lai đã đóng phí 3 tháng gần nhất.

Hạn mức và lãi suất vay

• Hạn mức hỗ trợ khi vay lên đến 100 lần số tiền của hợp đồng bảo hiểm.
• Lãi suất tối thiểu 0,8% và tối đa là 1,66%.

Ưu điểm:

• Có thể vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ Bảo Việt hoặc bất kỳ công ty bảo hiểm khác.
• Lãi suất ưu đãi cho khách hàng đang gặp khó khăn về tài chính.
• Thời gian vay linh hoạt từ 6 tháng đến 48 tháng tuỳ theo thoả thuận hai bên.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Ngân hàng VPBank

Với những khách hàng muốn vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ Manulife tại Ngân hàng VPBank cần đáp ứng các tiêu chí sau:

Điều kiện vay

• Khách hàng sở hữu hợp đồng bảo hiểm trên 1 năm, phí bảo hiểm đóng hằng tháng >=168.000 VNĐ, tương đương 2.000.000 VNĐ/ 1 tháng.
• Trong độ tuổi 20 đến 60.
• Người vay phải đứng tên mua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.

Hồ sơ, thủ tục vay

• Cung cấp ảnh 3×4 chính chủ chụp cách đây 3 tháng.
• Hộ khẩu, CMND công chứng.
• Bản sao công chứng hợp đồng bảo hiểm.
• Biên lai đóng phí gần nhất tính tới thời điểm làm hồ sơ vay Ngân hàng.

Hạn mức và lãi suất vay

• Hạn mức vay tối thiểu 10 triệu và tối đa là 80 triệu.
• Lãi suất dao động từ 1,66% đến 2,17%/ 1 tháng.

Ưu điểm

• Thời gian vay linh hoạt từ 6 đến 36 tháng.
• Lãi suất cạnh tranh trên thị trường vay vốn hiện nay.
• Không cần người bảo lãnh cho khoản vay của mình.
• Thủ tục nhanh chóng và đơn giản.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Ngân hàng TechcomBank

Bên cạnh các hình thức vay thế chấp tài sản. Việc vay tín chấp vay theo bảo hiểm nhân thọ Prudential tại TechcomBank đang rất được ưa chuộng. Ngoài Prudential thì còn có các hợp đồng của các công ty bảo hiểm khác như Hanwhalife, Aia, Dai-ichi,…

Điều kiện vay

• Người vay không có nợ xấu tại đơn vị tín dụng khác.
• Có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ mà người vay là bên mua.
• Có hộ khẩu tại nơi chi nhanh Ngân hàng cho vay đang hoạt động.
• Đủ tuổi từ 18 đến dưới 60.

Thủ tục và hồ sơ vay

• Giấy đề nghị được vay vốn do TechcomBank cấp mẫu.
• Hợp đồng bảo hiểm bản gốc.
• CMND/ hộ khẩu công chứng không quá 3 tháng.
• Biên lai xác nhận đã giao dịch đóng phí bảo hiểm gần nhất.

Hạn mức và lãi suất vay

• Hạn mức rất lớn, lên đến 300 triệu/ 1 lần vay.
• Lãi suất 1,5%/ 1 tháng.

Ưu điểm

• Không chứng minh thu nhập.
• Lãi suất ưu đãi và được trả góp theo dư nợ giảm dần.
• Điều kiện và hồ sơ vay vốn tại TechcomBank rất đơn giản.

back to menu ↑

Trong bước làm hồ sơ, Ngân hàng sẽ đưa ra nhiều phương án để khách hàng lựa chọn thanh toán, cụ thể:

• Chuyển khoản trực tiếp qua ứng dụng Internet Banking.
• Thanh toán qua ví điện tử như Zalo Pay, Momo, VietelPay,…
• Đến các đơn vị liên kết với Ngân hàng như FPT shop, Thế giới di động, điện máy xanh,…

Đến đây bạn đã nắm danh sách Ngân hàng nào cho vay theo bảo hiểm nhân thọ uy tín lãi thấp nhất 2022. Hãy để Bảo hiểm nhân thọ trở thành “cánh tay đắc lực” giúp bạn vượt qua lúc khó khăn về tài chính nhé!

Đề Xuất dành cho bạn