Quản lý danh mục đầu tư [PORTFOLIO MANAGEMENT] là sự phân tích và kiểm soát của một nhóm chứng khoán đầu tư với mục đích kiếm được lợi nhuận tốt nhất và ít rủi ro nhất.
The analysis and control of a group of investments with the aim of making the best possible profit with the least possible risk.
Một danh mục [Portfolio] được định nghĩa là các dự án, chương trình, danh mục con, và các hoạt động vận hành được quản lý như một nhóm để đạt được các mục tiêu chiến lược.
Quản lý dự án, quản lý chương trình và quản lý danh mục từ góc độ tổ chức
- Quản lý chương trình và quản lý dự án tập trung vào việc thực hiện các chương trình và dự án theo ĐÚNG CÁCH; và
- Quản lý danh mục tập trung vào việc chọn ĐÚNG các chương trình và dự án cần thực hiện.
Portfolio Management là gì – Quản lý danh mục là gì?
Portfolio Management là gì - Quản lý danh mục được định nghĩa là quản lý tập trung của một hoặc nhiều danh mục để đạt được các mục tiêu chiến lược quan trọng, trong đó các chương trình, dự án, hoạt động vận hành và danh mục con của danh mục có thể không liên kết, không phụ thuộc hoặc có thể có sự liên quan trực tiếp với nhau.
Portfolio Management – Quản lý danh mục là một danh sách các dự án kinh doanh [hoặc các cấu phần khác như chương trình, danh mục con, hoạt động vận hành] mà khi đầu tư vào đó ta có thể thu được lợi nhuận. Đầu tư tài chính luôn là kênh đem lại lợi nhuận nhưng cũng đi kèm với rủi ro. Tùy theo sức chịu đựng rủi ro của nhà đầu tư, nhà bảo trợ hoặc các lãnh đạo cấp cao nhất mà họ chọn những cấu phần [dự án, chương trình, danh mục con và hoạt động vận hành] phù hợp với mình nhất.
>>> Tham khảo thêm: Các kỹ năng leadership cần nắm là gì?
Portfolio Management là gì - Quản lý danh mục là gì?
Cách quản lý danh mục tốt nhất là xác định được danh mục tối ưu về mặt số lượng và chủng loại nhằm mang lại giá trị tốt nhất cho tổ chức phù hợp với mục tiêu chiến lược.
Mục đích của quản lý danh mục - Portfolio management là gì?
Portfolio management có nhiều mục đích khác nhau, phù hợp cho nhiều dự án
Quản lý danh mục cũng nhằm khẳng định rằng danh mục nhất quán và phù hợp với các chiến lược tổ chức. Quản lý danh mục bao gồm các mục đích sau:
- Có nhiệm vụ hướng dẫn việc thực hiện các dự án của công ty
- Các nhà quản lý sẽ đưa ra cách đánh giá và chọn ra những dự án hoặc chương trình phù hợp để tối ưu sao cho đáp ứng các mục tiêu chiến lược mà công ty đề ra
- Những quyết định cuối cùng về danh mục sẽ được cung cấp một cách minh bạch nhất.
- Ưu tiên phân bổ đội ngũ và tài nguyên vật lý.
- Tăng khả năng đạt được tỷ lệ lợi nhuận trên đầu tư mong muốn.
- Cuối cùng, Quản lý danh mục có trách nhiệm quản lý các rủi ro tổng thể của tất cả các cấu phần của danh mục
Tối ưu hóa giá trị của Portfolio management
Việc tối ưu hóa giá trị của Portfolio management đòi hỏi bạn phải có những kỹ năng để có thể kiểm tra các cấu phần trong danh mục. Các cấu phần này sẽ được sắp xếp theo thứ tự ưu tiên, trong đó, những cấu phần có đóng góp nhiều nhất đến các mục tiêu chiến lược của dự án sẽ được cấp đủ các nguồn lực tài chính, đội nhóm và nguồn lực vật chất cần thiết.
Portfolio management dù được xây dựng sẵn vẫn cần tính toán cụ thể
Ví dụ về quản lý danh mục:
Một tổ chức cơ sở hạ tầng có mục tiêu chiến lược là tối đa hóa lợi tức đầu tư của mình có thể tập hợp một danh mục bao gồm hỗn hợp các dự án về dầu khí, điện, nước, đường bộ, đường sắt và sân bay. Từ hỗn hợp này, tổ chức có thể chọn quản lý các dự án liên quan dưới dạng một danh mục. Tất cả các dự án điện có thể được nhóm lại thành một danh mục điện. Tương tự, tất cả các dự án nước có thể được nhóm lại thành một danh mục nước.
Tuy nhiên, khi tổ chức có các dự án thiết kế và xây dựng một nhà máy điện và sau đó vận hành nhà máy điện để tạo ra năng lượng, những dự án liên quan đó có thể được nhóm lại trong một chương trình. Do đó, chương trình điện và chương trình nước tương tự trở thành các thành phần không thể thiếu trong danh mục của tổ chức cơ sở hạ tầng.
===
Để tìm hiểu sâu để chuẩn bị cho kỳ thi chứng chỉ quốc tế PfMP [Portfolio Management Professional], hãy tìm đọc Tiêu chuẩn Quản lý Danh mục phiên bản 4 [The Standard for Portfolio Management – Fourth Edition]
Ví dụ về Dòng chảy Thông tin và Quyết định trong vòng đời Danh mục
Thông tin thêm về 6 lĩnh vực kiến thức Quản lý Danh mục [Portfolio Management Performance domains] như bên dưới.
Trên đây là một số thông tin về Portfolio management là gì giúp anh/chị có thêm kiến thức về việc quản lý danh mục, khi có thắc mắc hoặc cần tìm hiểu thêm thông tin vui lòng liên hệ với Viện Quản lý Dự án Atoha để được hỗ trợ tốt nhất !
VIỆN QUẢN LÝ DỰ ÁN ATOHA
Địa chỉ: Lầu 5, 75 Huỳnh Tịnh Của, P.8, Q.3, TPHCM.
Số điện thoại: [028] 6684 6687 | Hotline: 0917 281 238
Email:
Xem thêm:
MỌI KIẾN THỨC VỀ PMP®
Quản lý dự án là gì? - What is Project Management?
Quản lý chương trình là gì? What is Program Management?
Project vs. Program vs. Portfolio
Kinh nghiệm pass PfMP® - Bí kíp thi ĐẬU PfMP® ngay lần đầu tiên, lấy chứng chỉ Quản lý danh mục chuyên nghiệp. How I passed the PfMP® exam on the first try
Vai trò của Giám đốc danh mục - Role of the Portfolio Manager
Nghiệp vụ quản lí danh mục đầu tư [tiếng Anh: Portfolio Management Operations] là việc công ty quản lí quĩ quản lí một cách chuyên nghiệp các danh mục đầu tư của khách hàng.
Bạn đang xem: Danh mục đầu tư tiếng anh là gì
Khái niệm
Nghiệp vụ quản lí danh mục đầu tư trong tiếng Anh làPortfolio Management Operations.
Nghiệp vụ quản lí danh mục đầu tư [Portfolio Management Operations] là việc công ty quản lí quĩ quản lí một cách chuyên nghiệp các danh mục đầu tư của khách hàng [cá nhân hay tổ chức], đây là tập hợp các khoản đầu tư được hình thành thông qua việc nắm giữ một hoặc nhiều loại chứng khoán [cổ phiếu, trái phiếu...] hàng hóa, bất động sản hoặc các tài sản khác, nhằm đạt được các mục tiêu đầu tư cụ thể [lợi nhuận, rủi ro, phạm vi thời gian...] được công ty quản lí quĩ và khách hàng thỏa thuận trước.
Các bước thực hiện nghiệp vụ quản lí danh mục đầu tư
Bước 1: Công ty quản lí quĩ tiếp xúc và tìm hiểu nhu cầu của khách hàng, các thông tin cần tìm hiểu bao gồm:nKhar năng tài chính, kinh nghiệm đầu tư, thời hạn đầu tư, mục tiêu đầu tư, mức độ rủi ro có thể chấp nhận, các hạn chế đầu tư, danh mục đầu tư mẫu...
Xem thêm: Điểm Chuẩn Ngành Thiết Kế Đồ Họa Là Bao Nhiêu? Điểm Chuẩn Ngành Thiết Kế Đồ Họa Dhn 2020
Bước 2: Công ty quản lí quĩ và khách hàng tiến hành kí kết hợp đồng đầu tư. Một số nội dung chính của hợp đồng:
- Mục tiêu đầu tư, phạm vi đầu tư, hạn chế đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và yêu cầu của nhà đầu tư
- Nguyên tắc, chính sách đầu tư và loại tài sản
- Quyền và nghĩa vụ của các bên
- Các loại hình rủi ro liên quan đến việc đầu tư theo hợp đồng kể cả qui định về việc không bảo đảm giá trị vốn đầu tư ban đầu
- Giá trị của vốn ủy thác đầu tư, thời hạn hợp đồng, phương thức xác định giá trị danh mục đầu tư
- Qui định rõ về việc ủy quyền quyết định đầu tư cho công ty quản lí quĩ và các hạn chế liên quan; cơ chế quyết định và phê duyệt quyết định đầu tư
- Chỉ số tham chiếu làm cơ sở đánh giá kết quả đầu tư theo từng hợp đồng quản lí đầu tư; mức phí, phương pháp tính, phương thức thanh toán phí, thời hạn trả phí và các loại chi phí khách hàng phải chịu.
- Qui định chi tiết về quản lí tiền và lưu kí, đăng kí sở hữu tài sản đầu tư và thanh toán các giao dịch của nhà đầu tư; qui định ủy quyền cho Công ty quản lí quĩ kết hợp đồng lưu kí với nhà đầu tư.
Ngoài ra hợp đồng này phải thỏa mãn các nguyên tắc sau:
- Không có các điều khoản nhằm tạo điều kiện cho công ty quản lí quĩ có thể trốn tránh nghĩa vụ pháp lí bồi thường cho khách hàng, trong trường hợp do lỗi của công ty hoặc do hành vi sai phạm có chủ ý của công ty.
- Không có các điều khoản nhằm hạn chế phạm vi bồi dưỡng, trách nhiệm tài chính của công ty đối với khách hàng mà không có lí do chính đáng; hoặc chuyển rủi ro cho khách hàng trong trường hợp do lỗi của công ty hoặc do hành vi sai phạm có chủ ý của công ty.