Bắt đầu tiếp cận thị trường chứng khoán, nhà đầu tư mới luôn mong muốn nhanh chóng nắm bắt và rút ngắn con đường thành công trên thị trường đầu tư tỷ đô. Ngày nay, việc học đầu tư chứng khoán không hề khó với sự hỗ trợ từ nền tảng online phong phú.
Quan trọng là nhà đầu tư chứng khoán cần phải chọn lọc thông tin và tìm được con đường đầu tư chứng khoán phù hợp cho mình.
Để đầu tư chứng khoán thành công, có hai điểm mấu chốt, đó là tìm được một cổ phiếu tiềm năng, và thứ hai là mua bán nó đúng thời điểm. Nhưng trước khi làm được điều này, bạn sẽ phải tìm hiểu về chứng khoán một cách cặn kẽ và học cách đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu.
Lộ trình & các bước học chơi chứng khoán miễn phí:
Tìm hiểu chứng khoán&trang bị đầy đủ kiến thức chứng khoán>>Mở tài khoản chứng khoán để luyện tập>>Theo dõi xu hướng thị trường chứng khoán>>Đúc rút kinh nghiệm>>Xây dựng công thức đầu tư chứng khoán cá nhân
Tìm hiểu về chứng khoán & Theo dõi xu hướng mới nhất trên Mitrade
- Tăng&Giảm
- Ngoại hối
- Hàng hóa
- Chỉ số
- Chứng khoán
- Tên
- Mua
- Bán
- Thay đổi
1. Đầu tư chứng khoán là gì? Tìm hiểu về chứng khoán cho người mới bắt đầu
⭐Trước hết cùng tìm hiểu về chứng khoán là gì:
Chứng khoán: là loại chứng từ xác nhận tính sở hữu đối với tài sản hoặc phần vốn của đơn vị phát hành, Chứng khoán bao gồm các loại như: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ và chứng khoán phái sinh.
Vậy đầu tư chứng khoán có thể hiểu rằng cá nhân hoặc một tổ chức bỏ tiền vốn ra để mua lại các chứng khoán đang lưu hành trên thị trường.
► Đầu tư chứng khoán là gì và chơi chứng khoán tại Việt Nam như thế nào?
⭐Thông thường trên thị trường có 3 loại chứng khoán phổ biến:
◎ Chứng khoán vốn [cổ phiếu]-Đầu tư chứng khoán dài hạn
Chứng khoán vốn thường được biết đến là cổ phiếu phổ thông. Vì vậy nó có vai trò và đặc điểm giống như cổ phiếu:
● Nhận cổ tức
● Hưởng lợi nhuận từ chênh lệch giá
● Có quyền được biểu quyết
Nhà đầu tư kiếm lời bằng cách mua một hoặc nhiều mã cổ phiếu với kỳ vọng giá tăng trong tương lai để hưởng chênh lệch giá hoặc giữ dài hạn để có thêm cổ tức hằng năm. Cổ tức là khoản lợi nhuận ròng [doanh thu - chi phí và thuế] mà mỗi công ty phải trả cho mỗi cổ phần, nó có thể bằng tiền mặt hoặc bằng cổ phiếu.
Ví dụ: Mua cổ phiếu HPG giá 50.000 VNĐ với kỳ vọng giá tăng lên 60.000 ~ 80.000 VNĐ. HPG trả cổ tức năm 2020 là 5% tiền mặt và 35% cổ phiếu.
Nhà đầu tư cũng có thể sử dụng hình thức “Bán khống” áp dụng ở một số thị trường như Mỹ, để kiếm lời từ việc mở vị thế bán cổ phiếu trong xu hướng giá giảm. Nhưng với nhà đầu tư cá nhân Việt Nam thì không thể tham gia giao dịch chứng khoán cơ sở Mỹ mà phải thông qua hình thức hợp đồng chênh lệch CFD.
◎ Chứng khoán nợ [trái phiếu]-Đầu tư chứng khoán dài hạn
Hiểu đơn giản thì khi sở hữu chứng khoán nợ, bạn chính là chủ nợ của công ty. Có vẻ như “sân chơi” này dành cho các tổ chức, doanh nghiệp lớn, ngân hàng chứ không phù hợp với nhà đầu tư cá nhân.
Nhà đầu tư mua trái phiếu trả một lần từ Chính phủ hoặc doanh nghiệp để hưởng lãi suất định kỳ [6 tháng hoặc 1 năm tùy theo quy định của tổ chức phát hành]. Đây là các đầu tư giống như gửi ngân hàng nhưng có lãi suất cao hơn và tất nhiên sẽ rủi ro cao hơn gửi tiết kiệm.
Ví dụ: Trái phiếu doanh nghiệp Công ty sản xuất thép ÚC SSE, mệnh giá 60 triệu và 100 triệu VNĐ, kỳ hạn 24 tháng, lãi suất 10,5%/ năm.
◎ Chứng khoán phái sinh-Đầu tư chứng khoán ngắn hạn
Đây là một hình thức khá phức tạp và còn mới tại Việt Nam. Nhà đầu tư có thể sử dụng hợp đồng quyền chọn khi tham gia vào chứng khoán phái sinh.
Các sản phẩm chứng khoán phái sinh hiện nay khá đa dạng như hợp đồng tương lai chỉ số, hợp đồng tương lai trái phiếu, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng chênh lệch CFD…
Nhà đầu tư có thể giao dịch trong ngày và kiếm lời ở cả hai chiều mua và bán, mua khi giá tăng và bán khi giá giảm.
Chỉ số S&P 500 Phái sinh [Sàn Mitrade] | Chỉ số VN30 [sàn VNdirect] | ||
Giá | Giá mua: 3700$ | Giá bán: 3700$ | Giá mua: 1505 VNĐ |
Tỷ lệ đòn bẩy | 1:200 | 1:200 | Tỷ lệ đòn bẩy ~ 1:7.5 |
Khối lượng giao dịch tối thiểu | 1 lô | 1 lô | 100.000 lô |
Ký quỹ ban đầu | 18,5[0,5%] | 18,5[0,5%] | 20.3 triệu VNĐ [13,5%] =881,65$ |
Ký quỹ duy trì | 9,25[0,25%] | 9,25[0,25%] | 16,2 triệu VNĐ [10,8%] =703,58$ |
Giá kết thúc | 3800 | 3600 | Giá kết thúc: 1605 VNĐ |
Lợi nhuận | 100$ | 100$ | Lợi nhuận: 10 triệu = 434,31$ |
Tỷ lệ sinh lợi | 360,3% | 360,3% | Tỷ lệ sinh lời: 27,4% |
Cổ phiếu Apple Phái sinh [sàn Mitrade] | Cổ phiếu Việt Nam HPG | ||
Giá | Giá mua:120$ | Giá bán: 120$ | Giá mua: 50.000 VNĐ |
Tỷ lệ đòn bẩy | 1:20* | 1:20* | 1:2 |
Khối lượng giao dịch tối thiểu | 10 lô | 10 lô | 1.000 cổ phiếu |
Ký quỹ ban đầu | 60$ | 60$ | 25 triệu =1085,78$ |
Ký quỹ duy trì | 30$ | 30$ | - |
Giá kết thúc | 138$ | 102$ | 55.000 VNĐ |
Lợi nhuận | 18$ | 18$ | 5 triệu VNĐ =217,16$ |
Tỷ lệ sinh lợi | 20% | 20% | 20% |
[*Trên sàn Mitrade, bạn có thể tự động điều chỉnh tỷ lệ đòn bẩy. Ví dụ bạn muốn nắm giữ cổ phiếu Mỹ hoặc tiền điện tử dài hạn và không muốn lo lắng vị thế bị thanh lý sớm hoặc mất phí qua đêm, bạn hãy chọn mức đòn bẩy 1:1. Hình thức này rất giống với đầu tư cơ sở tuy nhiên bạn không sở hữu tài sản cơ sở đó.]
Mua Ngay> Bán Ngay>
2 bảng so sánh trên cho thấy, đầu tư các chỉ số chứng khoán hoặc
cổ phiếu Mỹ chỉ cần số vốn thấp nhưng vẫn có thể mang lại lợi nhuận đáng kể.
Tuy nhiên, dù khả năng sinh lời rất mạnh nhưng bạn vẫn nên thận trọng và sử dụng công cụ quản lý rủi ro miễn phí như lệnh chốt lời, lệnh cắt lỗ dưới để kiểm soát rủi ro của mình. Ngoài ra, giao dịch CFD không cần nộp thuế nhưng có chi phí qua đêm, tỷ lệ chi phí này rất thấp.
Nếu bạn giữ vị thế trong dài hạn[ví dụ vài tuần], chi phí này cũng khá đáng kể. Vì vậy để tối đa hóa lợi nhuận, các trader CFD thường là giao dịch ngắn hạn [trong ngày].
Có một số sàn phái sinh sẽ không thu phí qua đêm đối với một phần thị trường, ví dụ như giao dịch cổ phiếu và tiền điện tử với đòn bẩy 1:1 có thể tận hưởng 0 hoa hồng [ví dụ sàn Mitrade]. Trader nên xem xét kỹ hơn khi chọn 1 nền tảng giao dịch.
2. Khi nào nên đầu tư chứng khoán? Khi nào không nên?
Trong mục trên, chúng ta đã điểm qua những kiến thức cơ bản về chứng khoán, điều này đồng nghĩa là bạn đã đủ điều kiện để đầu tư chứng khoán?
Chắc là không! Trước khi bạn đưa ra quyết định, hãy cùng xem xét tình hình cá nhân theo nội dung dưới đây:
Bạn nên đầu tư chứng khoán nếu khi:
Bạn đã trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản về chứng khoán, bao gồm những khái niệm cơ bản dưới đây:
Kiến thức cơ bản | Chi tiết |
Khối lượng giao dịch | ⧫ Giao dịch 01~99 cổ phiếu VN [lô lẻ] được thực hiện trực tiếp giữa nhà đầu tư với công ty chứng khoán. ⧫ Giao dịch 01~300 cổ phiếu[lô lẻ] bằng đòn bẩy linh hoạt trên Mitrade |
Thời gian giao dịch | ⧫CKVN: Từ 9h00 đến 15h00 [trừ thời gian nghỉ trưa và cuối tuần] ⧫ CKQT:21:35~00:04[cp Mỹ], 08:05-14:00[cp Úc] [trừ thời gian nghỉ trong tuần và cuối tuần] |
Cơ chế giao dịch | T+0, T+1, T+2, T+3 |
Các loại giá cổ phiếu | giá tham chiếu, giá trần, giá sàn, giá điều chỉnh, giá đóng cửa, giá mở cửa |
Các loại lệnh chứng khoán |
|
Những chỉ số đại diện cho thị trường chứng khoán | ⧫Chứng khoán VN: VNINDEX, VN30 ⧫Chứng khoán Mỹ: S&P 500, Dow Jones |
Bạn có kỹ năng đầu tư chứng khoán cơ bản ví dụ như:
Phân tích cơ bản: Là sử dụng dữ liệu kinh tế khác nhau như GDP, lạm phát, lãi suất ngân hàng v.v và thông tin địa chính trị để định giá trị cổ phiếu nội tại và giúp trader dự đoán giá cổ phiếu trong tương lai.
Phân tích kỹ thuật: Là dự báo biến động giá dựa trên giá cổ phiếu trong quá khứ bằng cách sử dụng các mẫu biểu đồ.
Có đủ vốn đầu tư chứng khoán:
Đầu tư chứng khoán cần phải bỏ ra một số tiền, thông thường là một phần tiết kiệm của trader. Tuy nhiên, có nhiều người dễ bị ảnh hưởng bởi tâm lý đám đông, họ luôn hành động ngay khi nghe thấy bạn bè đã kiếm được lợi nhuận đáng kể, chứ không phải là suy nghĩ và đưa ra một kế hoạch khả thi về chi tiêu cá nhân và chiến lược đầu tư.
Theo nhiều trader lâu năm, trích khoảng 10%~20% thu nhập để đầu tư là hợp lý nhất. Ngoài ra, bạn cần phải đa dạng hóa danh mục đầu tư để tránh bỏ trứng tất cả vào một giỏ.
Bạn không nên đầu tư chứng khoán nếu khi:
– Bạn chưa nắm vững những kiến thức cơ bản về chứng khoán
– Vẫn đang chi tiêu quá mức, muốn vay tiền để đầu tư
— Chỉ muốn kiếm lợi nhuận nhanh từ thị trường chứng khoán
– Không muốn mất thời gian để học đầu tư chứng khoán
Nếu bạn đã quyết định đầu tư chứng khoán nhưng không biết bắt đầu từ đâu. Trong phần tiếp theo, mình sẽ giới thiệu cho bạn những cách học chơi chứng khoán miễn phí được sử dụng nhiều nhất.
3. Top 10 cách học đầu tư chứng khoán miễn phí và khả thi
Với những nhà đầu tư số 0, cách để học đầu tư tốt nhất là sẽ theo dõi thị trường, đọc tài liệu và quan trọng nhất là thực hành giao dịch. Hãy tham khảo 10 cách học đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu. Những cách dưới đây rất dễ thực hiện và có thể hoàn toàn không mất phí:
#3.1.Đọc những cuốn sách đầu tư chứng khoán[kinh điển]
Kho tàng kiến thức từ sách rất cần thiết cho bất kỳ nhà giao dịch mới nào. Dưới đây là những cuốn sách đầu tư chứng khoán gối đầu giường dành cho các nhà đầu tư, dù là nhà đầu tư mới hay đã có kinh nghiệm.
Tên sách | Tác giả | Nội dung chính và đánh giá |
Nhà đầu tư thông minh | Benjamin Graham | ●Nhà đầu tư thông minh được xem là quyển “kinh thánh” phải đọc trong giới đầu tư chứng khoán. Đây cũng là cuốn sách từng được Warren Buffett đánh giá là cuốn sách hay nhất viết về đầu tư. ●Cuốn sách trở thành cẩm nang của các nhà đầu tư với triết lý "đầu tư theo giá trị“ của Graham, bảo vệ nhà đầu tư khỏi những sai lầm lớn và dạy nhà đầu tư phát triển các chiến lược dài hạn. |
Trên đỉnh phố Wall | Peter Lynch | ●Cuốn sách “Trên đỉnh phố Wall”của Lynch chỉ ra cách giúp nhà đầu tư tìm hiểu tối đa về công ty mục tiêu và xây dựng một danh mục đầu tư sinh lợi dựa trên 13 năm kinh nghiệm quản lý thành công quỹ đầu tư Fidelity Magellan và lựa chọn hàng nghìn cổ phiếu của Lynch. |
Làm giàu từ chứng khoán | William O’neil | ●“Làm giàu từ chứng khoán“được xem là cuốn sách gối đầu giường cho mọi nhà đầu tư, dù là theo trường phái phân tích cơ bản hay phân tích kỹ thuật. ● Sau khi phát hành năm 1988, sách đã bán được 2 triệu bản và được dịch ra nhiều thứ tiếng trên thế giới. ● Với cuốn sách này, nhà đầu tư sẽ học được những kỹ thuật được kiểm chứng xây dựng cổ phiếu, mẹo chọn các cổ phiếu, quỹ tương hỗ và ETF, cập nhật 100 biểu đồ mới, các chiến lược giúp bạn tránh mắc phải những sai lầm phổ biến nhất của số đông nhà đầu tư… |
Hồi ức của một thiên tài đầu tư chứng khoán | Edwin Lefèvre | ●“Hồi ức của một thiên tài đầu tư chứng khoán" khắc họa chân dung về cuộc đời của nhà đầu cơ Jesse Livermore với những bài học đắt giá mà đến ngày nay, sau gần 100 năm chắp bút, chúng vẫn còn được đánh giá rất cao về mặt giá trị. ● Khởi đầu với một vụ đầu tư trị giá 5 USD, Livermore đã chứng tỏ khả năng của mình trên phố Wall ngay từ tuổi 20 với cơ đồ đồ sộ. Livermore đã ba lần phá sản, nhưng rồi sau mỗi lần trở lại, ông lại trở nên giàu có hơn nhờ những bài học kinh nghiệm tích lũy được. |
Warren Buffett – Quá trình hình thành một nhà đại tư bản Mỹ | Roger Lowenstein | ●Chiến lược đầu tư của Buffett đã được viết thành sách rất nhiều, nhưng đến nay chỉ có tiểu sử “Warren Buffett: Quá trình hình thành một nhà tư bản Mỹ” do Lowenstein viết mô tả chân dung chân thật và đầy đủ về bộ óc đầu tư huyền thoại Buffett, về quá trình thành công của Buffett từ khi còn là một cậu bé. ● Trong cuốn sách này, tác giả cũng đề cập chiến lược đầu tư của Buffett - một triết lý dài hạn căn cứ vào việc mua cổ phần của các công ty được định giá thấp trên thị trường và giữ cho đến khi đạt được giá trị thực của chúng. |
Công thức kỳ diệu chinh phục thị trường chứng khoán | Joel Greenblatt | ●“Công thức kỳ diệu chinh phục thị trường chứng khoán"được coi là một cuốn cẩm nang với những lời khuyên có thể giúp nhà đầu tư chiến thắng thị trường và thu được lợi nhuận. ● Nếu là người mới bắt đầu tìm hiểu thị trường chứng khoán, cuốn sách này sẽ giúp bạn dễ dàng tiếp cận với thị trường đầu tư chứng khoán nhờ những từ ngữ và cách trình bày đơn giản, dễ hiểu. Quyển sách cũng cung cấp những kiến thức căn bản nhất về thị trường chứng khoán, quy tắc thị trường vận hành và phương pháp đánh giá giá trị cổ phiếu. |
Bước đi ngẫu nhiên trên Phố Wall | Burton G. Malkiel | ● Dựa trên những nghiên cứu và kinh nghiệm phong phú trong nhiều vai trò: nhà kinh tế học, chuyên gia tài chính, và nhà đầu tư thành công, Malkiel sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư những chỉ dẫn chi tiết nhằm tìm ra hướng đầu tư trên mọi thị trường tài chính. ●Cách đứng vững trong mọi biến động dữ dội của phố Wall, cách đánh bại các nhà đầu tư chuyên nghiệp, khám phá tài chính hành vi…. Cuốn sách kinh điển về đầu tư này cũng giúp nhà đầu tư tìm ra con đường chắc chắn nhất để bảo toàn và gia tăng nhanh chóng khoản tiền đầu tư. |
Cuốn sách nhỏ về phong cách đầu tư hợp logic | John Bogle | ● John Bogle được cho là người lập ra quỹ đầu tư chỉ số đầu tiên trên thế giới. Warren Buffett, bạn thân của ông đã từng ca ngợi cuốn sách này là cuốn sách mà các nhà đầu tư lớn nhỏ đều nên đọc. ● Cuốn sách bao quát kinh nghiệm và kỹ thuật đầu tư của John Bogle, đồng thời cũng giải thích cách mà ông biết để thay đổi xác suất cuộc chơi sao cho có lợi cho mình nhất bằng việc đầu tư thụ động thông qua các quỹ chỉ số. |
Những phù thủy trên thị trường chứng khoán | Jack D. Schwager | ● Cuốn sách này là một bộ sưu tập các cuộc phỏng vấn sâu sắc về các nhà đầu tư vĩ đại nhất trong những năm 1970 – 1980, những câu chuyện ẩn chứa đằng sau những quyết định táo bạo của họ. Từ những kinh nghiệm thành công và câu chuyện hấp dẫn của các nhà đầu tư kỳ cựu, các nhà giao dịch có thể rút ra những bài học bất tận cho mình. ●“Những phù thủy trên thị trường chứng khoán" được đánh giá là một trong những cuốn sách tài chính vĩ đại nhất của mọi thời đại. |
Bách khoa toàn thư về mô hình biểu đồ | Thomas N.Bulkowski | ●“Encyclopedia of Chart Patterns - Bách khoa toàn thư về mô hình biểu đồ"của Thomas N.Bulkowski là cuốn sách tổng hợp tất cả các mô hình giá trong phân tích kỹ thuật. Đây được coi là cuốn siêu từ điển về giá dành cho các nhà giao dịch. ● Cuốn từ điển chỉ ra nguyên nhân hình thành, các xác định mô hình giá và số liệu thống kê cho từng mô hình giá. Điểm đặc biệt, nó xếp loại mức độ thành công của từng mô hình giá – điều mà hầu hết các trader đều quan tâm. |
#3.2.Đọc các bài viết/bài báo đầu tư chứng khoán trực tuyến
Bên cạnh việc đọc sách, các bài viết ngắn gọn theo đúng chủ đề trọng tâm sẽ giúp người chơi chứng khoán hệ thống được kiến thức một cách rõ ràng, nhanh chóng. Các bài viết online về đầu tư chứng khoán được xem là nguồn tài nguyên khổng lồ cho bất cứ ai muốn học cách giao dịch.
Ví dụ, StockTrader.com là trang có hơn một trăm bài viết chứng khoán và giao dịch khác nhau được chia thành các danh mục hữu ích. Investopedia.com cũng cung cấp rất nhiều bài học nền kinh tế, thị trường chứng khoán, tư duy hoặc phương thức giao dịch chứng khoán.
Các trang diễn đàn của cộng đồng trader Việt như traderviet.com cũng là nơi thường xuyên có những chủ đề hỗ trợ cho quá trình giao dịch của nhà đầu tư.
Ngoài ra, trên các trang website của các công ty môi giới lớn và uy tín cũng sẽ có sẵn các bài viết, từ nội dung kiến thức cơ bản về đầu tư cho đến các cách đọc biểu đồ, các chiến lược giao dịch…
Để đọc thêm các bài viết về kiến thức đầu tư chứng khoán, bạn có thể tham khảo các link này:
Tìm Hiểu&Giao Dịch Chứng Khoán Ngay>>
[*Luyện tập giao dịch với $50000 tiền ảo miễn phí trên sàn Mitrade]
#3.3.Tìm một cố vấn hoặc Học tập từ những chuyên gia, những nhà đầu tư kỳ cựu
Hầu như những nhà đầu tư thành công trong quá khứ hoặc hiện tại đều sẽ có cố vấn của họ. Cố vấn sẽ là người hướng dẫn, giới thiệu các tài liệu hữu ích cho việc đầu tư, hỗ trợ bạn đưa ra chiến lược đầu tư khôn ngoan. Một cố vấn phải là người có kinh nghiệm trong việc đầu tư chứng khoán, đủ mức từng trải để có thể giúp bạn tránh các sai lầm trong việc giao dịch – đầu tư.
Cố vấn của bạn đó có thể là người bạn có chuyên môn trong ngành tài chính, hoặc trader tự do, hoặc cố vấn/chuyên gia từ các công ty môi giới.
Ngoài ra, các tấm gương thành công trên thị trường chứng khoán sẽ giúp bạn có thêm cảm hứng và niềm tin vào thị trường. Mỗi người đều có những cách nhận định, quan điểm đầu tư riêng đáng học hỏi.
Ví dụ như phương pháp đầu tư warren buffett – ông là nhân chứng sống cho khẳng định tầm quan trọng của việc đầu tư và nắm giữ cổ phiếu dài hạn dựa theo các phân tích cơ bản. Ông từng đưa ra lời khuyên:
“Trong bối cảnh biến động, đừng theo dõi thị trường quá chặt chẽ. Ngay cả những thay đổi mạnh mẽ trên thị trường cũng không phải gây lo ngại. Hãy bám sát những điều cơ bản.”
Kevin O’Leary, một chuyên gia tài chính và nhà đầu tư của show truyền hình nổi tiếng Shark Tank từng cảnh báo: “Đừng ra quyết định tài chính dựa trên cảm xúc!”. Với ông, một nhà đầu tư thành công nên tỉnh táo theo sát thực tế và suy nghĩ lâu dài, đừng bao giờ có cảm xúc với thị trường chứng khoán.
Là ai chăng nữa, bạn cũng cần chọn một cố vấn đáng tin cậy với những lời khuyên thực sự hữu ích nhé!
#3.4. Học tập theo nhóm
Bắt đầu tự học chơi chứng khoán, bạn sẽ gặp rất nhiều khó khăn. Đôi lúc sẽ khiến bạn bỏ cuộc. Nếu cảm thấy mình là một người không có khả năng tự học một mình tốt, thì bạn có thể học theo nhóm nhỏ. Rủ thêm vài người bạn cùng đam mê thành lập một nhóm nhỏ và có những buổi học tập theo nhóm.
Việc học theo nhóm sẽ giúp bạn thêm hứng thú và động lực học tập. Vì các thành viên sẽ có những quan điểm, góc nhìn khác nhau, những buổi thảo luận và tranh luận sẽ rất hiệu trong việc học tập. Ngoài ra, biết đâu được những thành viên khác lại có những kiến thức hoặc nguồn thông tin mà bạn đã bỏ lỡ hoặc không tiếp cận được.
Đây cũng là một cách hay để tự học chứng khoán.
#3.5.Đọc thông tin dữ liệu trên thị trường chứng khoán
Trước khi nhà đầu tư có thể đọc bất kì một cuốn sách hoặc bài viết nào, thì trước tiên phải hiểu các thông tin căn bản trên thị trường như giá, khối lượng, mã chứng khoán, chỉ số, đồ thị…
Các thông tin dữ liệu sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn trọng tâm tổng quan thị trường, hiểu được những thông điệp thị trường thông qua việc thay đổi các dữ liệu giá và khối lượng, hoặc cảm nhận và hiểu hơn về các hành vi gây áp lực biến động lên thị trường.
Hướng dẫn cách đọc biểu đồ chứng khoán trực tuyến khi giao dịch chứng khoán
#3.6.Thực hành thông qua tài khoản demo
Một trong những cách tốt nhất để học hỏi đó là thực hành. Không nhất thiết phải đầu tư số tiền thật để mua được những kinh nghiệm đắt giá, nhà đầu tư có thể đăng ký các tài khoản giao dịch giả định.
Ngày nay, hầu như nền tảng giao dịch trực tuyến nào cũng có tài khoản giả định [Demo] với tất cả các nội dung giao dịch, công cụ giao dịch và bảng điều khiển miễn phí dành cho nhà đầu tư. Ví dụ, Luyện tập giao dịch với $50.000 tiền ảo miễn phí trên sàn Mitrade.
Với tài khoản Demo, nhà đầu tư có thể học cách giao dịch với số tiền ảo nhất định. Với quá trình giao dịch giả định, bạn được kết nối với thị trường chứng khoán thật, được mua/bán và chốt lời/lỗ như một quá trình thật. Song, điều quan trọng là bạn sẽ không mất tiền thực tế.
#3.7. Đăng ký tham gia hội thảo, các lớp học chứng khoán trực tiếp, khóa học trực tuyến chất lượng
Tự học giao dịch không bao giờ là dễ dàng. Vì vậy, thay vì đọc và nghiền ngẫm, nhà đầu tư có thể học chơi chứng khoán bằng con đường trực tiếp và sống động hơn: đó là tham gia các hội thảo, khóa học trực tuyến. Đây cũng là nơi để bạn có thể được tương tác và giải đáp thắc mắc nhanh chóng.
Các hội thảo, lớp học là tập hợp mạng lưới các nhà đầu tư chuyên lẫn không chuyên. Ngoài những bài học lý thuyết, bạn sẽ được chia sẻ về cách đi đến thành công của những người đã tìm thấy chỗ đứng trên thị trường chứng khoán.
Hiện nay, các hội thảo, lớp học được các tổ chức, công ty môi giới tổ chức dưới dạng có trả phí hoặc miễn phí. Lớp học là nơi bạn có thể tìm được những người bạn để cùng nhau học hỏi và hỗ trợ nhau trên hành trình chinh phục thị trường chứng khoán.
#3.8.Bắt đầu theo dõi thị trường chứng khoán
Những thông tin dù lớn hay nhỏ liên quan đến kinh tế - chính trị vĩ mô, thị trường ngành hoặc các vấn đề nội tại doanh nghiệp đều sẽ ảnh hưởng đến kết quả giao dịch của bạn. Để chơi chứng khoán, việc bạn cần nghiêm túc thực hiện là theo dõi sát sao thị trường, về diễn biến của các cổ phiếu – chỉ số chủ lực trên thị trường.
Các bài báo, phân tích thị trường, dự báo xu hướng liên tục được đưa ra theo dòng sự kiện cũng là những thông tin mà nhà đầu tư cần quan tâm.
#3.9.Đăng ký các khuyến nghị giao dịch có trả phí một cách thận trọng
Việc quan sát, theo dõi các chuyên gia thị trường từ đó hành động theo khuyến nghị của họ thường dễ dàng hơn là cố gắng tự áp dụng các bài học vào giao dịch. Chính vì thế, có nhiều dịch vụ cung cấp các thông tin khuyến nghị giao dịch có trả phí.
Tuy nhiên, hãy thận trọng khi đăng ký các dịch vụ này trực tuyến. Bởi thời buổi bùng nổ thông tin trên các phương tiện truyền thông xã hội, nhiều cá nhân – tổ chức “tự phát” đội lốt chuyên gia với lời mời gọi chỉ dạy đầu tư thành công 100%; hoặc cam kết đầu tư với mức lợi nhuận khủng… Nếu bỏ tiền cho một nơi không đáng tin cậy, nhà đầu tư có khả năng cháy tài khoản và thất bại.
#3.10.Đầu tư nhỏ để tích lũy kinh nghiệm nhanh chóng
Đầu tư thực tế là cách tốt nhất để học đứng vững trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, với người mới chơi chứng khoán, những giao dịch đầu tiên nên thận trọng và khiêm tốn. Nhà đầu tư không nên bỏ hết số tiền đang có để giao dịch, vì có khả năng bạn sẽ mất trắng số tiền này khi chưa có một chút kinh nghiệm chơi chứng khoán nào cả!
Hiện nay, nhiều nhà môi giới cho phép nhà đầu tư giao dịch với một số vốn nhỏ từ vài triệu đồng. Đặc biệt, họ cũng cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy [giao dịch với số vốn ký quỹ nhỏ trên tổng giá trị đầu tư] hoặc tách nhỏ khối lượng giao dịch [tức tách nhỏ Lot – Lô giao dịch].
Ví dụ: Tại Mitrade, nhà đầu tư có thể được hỗ trợ đòn bẩy tối đa, từ 1:5 cho đến 1:200. Khối lượng giao dịch được tách nhỏ tối đa 0,01 lô để nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận sản phẩm đầu tư.
Top 15 diễn đàn chứng khoán uy tín tại Việt Nam và trên thế giới
Lời khuyên : “Thái độ và tính kiên nhẫn”
Đây là yếu tố quan trọng quyết định việc bạn có phù hợp cũng như sẽ thành công với đầu tư chứng khoán hay không .
Bạn phải cảm thấy may mắn rằng với những công nghệ, phương tiện hiện nay bạn đã có rất nhiều lợi thế so với thế hệ trước trong việc tiếp cận thông tin, kiến thức.
Tuy nhiên, cho dù nguồn kiến thức dồi dào, bạn thu thập kiến thức qua rất nhiều cách mà bài viết đã đề cập trên đây, nhưng bạn không có một “THÁI ĐỘ” tốt và tính “KIÊN TRÌ” thì mọi phương tiện và kiến thức trở nên vô nghĩa. Vì thế, hãy thực hành những cách trên với một thái độ nghiêm túc, rồi bạn sẽ sớm gặt hái thành quả.
4. Hướng dẫn cách đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu
Ngày nay khi công nghệ phát triển, các nhà đầu tư mới đặc biệt là các nhà đầu tư chứng khoán và các thị trường khác với số vốn nhỏ đang tìm kiếm cho mình một sân chơi chứng khoán phù hợp.
Trong phần này, mình sẽ hướng dẫn chi tiết về cách đầu tư chứng khoán để các trader mới biết mình nên bắt đầu từ đâu nhé.
❶ Chọn hình thức đầu tư chứng khoán
Trước tiên, hãy chọn một hình thức đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn:
● Cổ phiếu: Nếu bạn có số vốn lớn và không có nhu cầu hoàn vốn nhanh, có thể tham gia đầu tư trong dài hạn và không quan tâm đến các biến động ngắn hạn, cổ phiếu cơ sở [cổ phiếu thị trường Việt Nam] là kênh đầu tư phù hợp.
● Trái phiếu: Gồm trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp. Mình thường ít ưa thích đầu tư vào kênh này vì lãi suất trái phiếu khá thấp, đồng thời cần đầu tư thời gian dài mới có lợi nhuận.
● Chứng quyền: Chứng quyền là một tài sản chứng khoán do công ty chứng khoán Việt Nam cung cấp, tương tự như một hợp đồng quyền chọn cổ phiếu Việt Nam. Chứng quyền cung cấp đòn bẩy cao hơn cổ phiếu cơ sở Việt Nam.
Tuy nhiên, một đặc điểm là thị trường chứng khoán Việt Nam còn khá mới mẻ, trong khi đó, chứng quyền do các công ty chứng khoán phát hành, nhà đầu tư có thể gặp rủi ro thanh toán từ nhà phát hành.
● Chứng khoán phái sinh: Chứng khoán phái sinh là công cụ được nhiều nhà đầu tư yêu thích, cho phép đầu tư vào cổ phiếu Mỹ, chỉ số thế giới qua các sàn giao dịch ký quỹ [như Mitrade], được tận dụng đòn bẩy linh hoạt lên đến 1:20 khi đầu tư cổ phiếu, tận dụng các đợt sóng biến động ngắn hạn để khuếch đại lợi nhuận.
❷ Tạo tài khoản giao dịch chứng khoán
Để mở tài khoản chứng khoán online tại các công ty Việt Nam, bạn cần chuẩn bị:
1. CMND hoặc CCCD còn hiệu lực theo quy định.
2. Máy tính hoặc Điện thoại có Camera.
3. Điện thoại di động để nhận mật khẩu OTP xác nhận hợp đồng.
Ngoài ra, bạn có thể nhanh chóng tạo tài khoản với số điện thoại, hoặc liên kết với Facebook, Gmail trên các sàn phái sinh quốc tế.
Trên Mitrade, trader mới sẽ được cấp 50.000$ vốn ảo để luyện tập giao dịch và có thể sử dụng các công cụ đầu tư miễn phí như lịch kinh tế, biểu đồ chuyên sâu, phân tích xu hướng, cập nhật báo tin tức hàng ngày…
Mở Tài Khoản Demo Mở Tài Khoản Thật
❸ Nạp vốn vào tài khoản giao dịch
Mỗi sàn môi giới đều có quy định khác nhau. Thông thường bạn có thể sử dụng rất nhiều phương thức thanh toán để nạp/rút tiền bao gồm các thẻ nội địa.
Như đã nói trong mục 2, bạn nên quản lý tốt tài chính cá nhân, đừng vay tiền để đầu tư chứng khoán nhé.
[Số tiền nạp tối thiểu là $50 [khoảng 1,1 triệu đồng]. Số tiền của bạn được bảo vệ theo yêu cầu nghiêm ngặt của ASIC&CIMA.]
❹ Chọn một thị trường
Trước tiên, hãy quyết định thị trường bạn muốn giao dịch cổ phiếu. Bạn muốn giao dịch cổ phiếu tại Việt Nam với môi trường sơ khai cùng nhiều cơ hội và rủi ro đi kèm, hay các thị trường lớn chuyên nghiệp như Mỹ, Hồng Kông, Anh, Úc…
Ngày nay, các công cụ tài chính phái sinh như hợp đồng chênh lệch có thể giúp bạn tìm kiếm lợi nhuận trên nhiều thị trường chứng khoán khác nhau, kể cả cổ phiếu hay chỉ số mà không bị ảnh hưởng bởi khoảng cách địa lý.
❺ Xác định xu hướng thị trường và giá trị cổ phiếu
Để quyết định mua hay bán, thời gian vào lệnh, bạn cần thực hiện phân tích trị giá cổ phiếu và xác định xu hướng thị trường.
— Xác định xu hướng thị trường
*Phân tích cơ bản: Với phân tích cơ bản, nhà đầu tư có thể xác định được giá trị tương đối của doanh nghiệp đó với các dữ liệu tin tức, gồm: tình hình kinh tế, tình hình ngành, sức khỏe nội tại doanh nghiệp, đội ngũ lãnh đạo doanh nghiệp… từ đó xác định xem trong dài hạn, cổ phiếu đó có tiềm năng cao và tăng giá trong dài hạn không.
Cách phân tích cơ bản chi tiết cho người mới bắt đầu
*Phân tích kỹ thuật: Khác với phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật là phương pháp mang tính khách quan hơn, dựa vào lịch sử giá để xác định xu hướng giá đang hướng đến dựa vào các chỉ báo kỹ thuật đa dạng. Một phương pháp phân tích kỹ thuật đúng đắn có thể giúp nhà đầu tư xác định được điểm vào lệnh, giá nên mua/bán chính xác là bao nhiêu…
Các phương pháp phân tích kỹ thuật
– Xác định giá trị cổ phiếu:
Để định giá cổ phiếu, các nhà đầu tư khuyên bạn nên dựa vào nhiều chỉ số khác nhau để có cái nhìn toàn diện về giá. Dưới đây là một số thông tin cần cân nhắc:
*P/E: P/E là chỉ số giá/thu nhập cổ phiếu. Chỉ số này cho thấy nhà đầu tư đang trả bao nhiêu để lấy được thu nhập từ cổ phiếu đó. Thông thường, nếu P/E thấp được cho là cổ phiếu bị định giá thấp. P/E cao cho thấy nhà đầu tư chịu chi trả mức giá cao để sở hữu 1 cổ phiếu.
*EPS: EPS là chỉ số cho thấy lợi nhuận sau thuế của mỗi cổ phiếu. Con số này phản ánh trực tiếp kết quả kinh doanh của một doanh nghiệp.
*Báo cáo tài chính: Khi định giá một cổ phiếu, bạn không nên chỉ dựa vào P/E và EPS, mà còn cân nhắc vào các chi tiết trong báo cáo tài chính, như giai đoạn phát triển của công ty, các kế hoạch tương lai, các khoản lợi nhuận bất thường…
Xem ngay Bộ lọc cổ phiếu để dễ dàng tìm kiếm các cổ phiếu tiềm năng
❻ Đặt lệnh mua/bán và chọn quy mô giao dịch của bạn
Với giao dịch liên quan tới chứng khoán, 1 hợp đồng chênh lệch tương đương với 1 cổ phiếu. Với chỉ số, giá của 1 hợp đồng chênh lệch tùy thuộc vào công cụ.
Ngoài ra, giao dịch ký quỹ với chênh lệch được giao dịch bằng loại tiền cơ bản của thị trường. Bạn có thể dễ dàng tính toán quy mô giao dịch của mình dựa trên các công cụ tính toán có sẵn của phần mềm giao dịch.
Nói về quy mô giao dịch, công cụ phái sinh [hợp đồng chênh lệch CFD] cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để giao dịch vị thế lớn hơn từ một số vốn khiêm tốn.
Trên Mitrade, khối lượng giao dịch tối thiểu thấp đến 0,01 lô, vốn đầu tư ban đầu tối thiểu thấp đến 50.000
VND, rất phù hợp với những trader mới với vốn thấp và chưa tự tin về giao dịch.
Tất nhiên khối lượng giao dịch và ký quỹ ban đầu của các loại thị trường như Tiền điện tử, Forex, Vàng, Dầu thô v.v. đều khác nhau, hãy tự tìm hiểu thêm trên nền tảng Mitrade nhé.
❼ Thêm điểm dừng lỗ
Một bước quản lý rủi ro quan trọng trong cách đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu là phải đặt lệnh dừng lỗ, với vai trò sẽ tự động đóng giao dịch nếu thị trường đạt đến một mức nhất định.
Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần quan tâm tới lệnh giới hạn – cho phép đóng giao dịch ở mức giá tốt hơn mức thị trường hiện tại và được sử dụng để khóa các mục tiêu lợi nhuận.
❽ Giám sát và đóng giao dịch của bạn
Lợi nhuận hoặc tổn thất trong giao dịch của nhà đầu tư sẽ dao động theo biến động giá thị trường. Với các nền tảng giao dịch trực tuyến, nhà đầu tư có thể theo dõi giá thị trường, cập nhật lãi/lỗ theo thời gian thực từ máy tính hoặc điện thoại.
Ngoài ra, việc đóng vị thế giao dịch cũng sẽ được thực hiện tự động nếu lệnh dừng lỗ
hoặc lệnh giới hạn của nhà đầu tư được kích hoạt.
Nếu muốn bắt đầu giao dịch Bitcoin với chi phí giao dịch thấp và có thể hạn chế rủi ro, giao dịch ký quỹ là một lựa chọn tốt đối với các nhà giao dịch.
Gần như không có độ trễ nào sau mỗi lần click chuột và thật nhiều công cụ hỗ trợ nữa, một trải nghiệm giao dịch tuyệt vời.
Tìm hiểu về cách đọc bảng giá chứng khoán và biểu đồ
Dưới đây mình sẽ hướng dẫn cách đọc hiểu cơ bản đối với biểu đồ và bảng giá chứng khoán phái sinh tại công ty môi giới Mitrade:
Bảng giá chứng khoán phái sinh quốc tế tại sàn MiTrade:
01 – 02: Mã chứng khoán và tên đơn vị phát hành
03: Giá bán của mã chứng khoán trong phiên giao dịch theo giời gian
04: Giá mua của mã chứng khoán trong phiên giao dịch theo thời gian
05: % thay đổi giá của mã chứng khoán trong phiên giao dịch theo thời gian
06: Chi tiết về biểu đồ giá và thông tin mã chứng khoán giao dịch tương ứng:
Cách đọc biểu đồ:
Lấy ví dụ về biểu đồ mã MSFT phía trên thì thường nhà đầu tư sử dụng mẫu biểu đồ phổ biến nhất là nến Nhật để xem xu hướng giá của mã chứng khoán:
Cách đọc biểu đồ nến:
Nếu bạn là trader mới và muốn học đầu tư chứng khoán online miễn phí, trong phần sau mình sẽ giới thiệu vài trang web để học chứng khoán cho người mới bắt đầu.
Cách mở tài khoản chứng khoán & Cổ phiếu online ra sao và Hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán tại Việt Nam
5. Đầu tư chứng khoán có lãi không?
⭐️ Chứng khoán cơ sở
Lợi nhuận của cổ phiếu cơ sở được chia làm 2 loại gồm: lợi nhuận chênh lệch giá và cổ tức. Lợi nhuận chênh lệch giá chỉ có khi giá cổ phiếu tăng trong quá trình nhà đầu tư mua vào và bán ra cổ phiếu, được tính theo công thức sau:
Lợi nhuận = [Giá bán cổ phiếu - Giá mua cổ phiếu] * Khối lượng - [Thuế + Phí]
Cổ tức: Là phần tiền mà công ty phát hành cổ phiếu sẽ thanh toán cho cổ đông khi hoạt động kinh doanh có lãi.
⭐️ Chứng khoán phái sinh
Đối với chứng khoán phái sinh, lợi nhuận hoàn toàn đến từ chênh lệch giá mở và đóng vị thế.
Lợi nhuận= chênh lệch giá mở/đóng vị thế * khối lượng * quy mô hợp đồng
Mặc dù bạn sẽ không sở hữu và nhận cổ tức khi giao dịch chứng khoán phái sinh. Tuy nhiên, chứng khoán phái sinh lại có một đặc điểm khác mà chứng khoán cơ sở không có đó là khả năng kiếm lợi nhuận theo cả hai chiều thị trường bằng giao dịch ký quỹ sử dụng hợp đồng chênh lệch[CFD].
Loại hợp đồng này cho phép nhà đầu tư có thể bán khống chứng khoán để hưởng lợi nhuận chênh lệch khi tài sản giảm giá.
Ví dụ: Giá cổ phiếu Google[GOOG] đang được giao dịch trên sàn Mitrade là 1739,32$. Bạn dự đoán rằng giá sẽ giảm xuống 1700$ và quyết định bán khống 100 cổ phiếu, lúc này lợi nhuận bạn có được sẽ là:
Lợi nhuận = [1739,32 - 1700] * 100 * 1 = 3932$
Như vậy, lợi nhuận có được khi bán khống chứng khoán không có gì khác so với lợi nhuận có được khi mua vào. Đặc điểm này khiến chứng khoán phái sinh nhận được sự chú ý của rất nhiều nhà đầu tư theo xu hướng ở thời điểm hiện tại bởi với một thị trường nhiều biến động, chứng khoán phái sinh sẽ mang lại nhiều cơ hội đầu tư sinh lời cao hơn.
Ở phần tiếp theo, chúng ta sẽ tìm hiểu sâu hơn về các bước đầu tư chứng khoán.
6. Đầu tư chứng khoán cần bao nhiêu tiền
Như mục 1 đã chia sẻ, đầu tư chứng khoán gồm 2 loại đó là dài hạn và ngắn hạn. Vì thế hãy cùng mình tìm hiểu chi phí để đầu tư chứng khoán của 2 loại kể trên.
Đầu tư chứng khoán dài hạn-mua cổ phiếu trong nước:
Về vốn:
Tại Việt Nam nhà đầu tư thông thường là giao dịch qua các công ty và chúng không yêu cầu vốn đầu tư tối thiểu.
Tuy nhiên, theo quy định của sở giao dịch thì đơn vị khớp lệnh phải là bội số của 10. Tức là số liệu cổ phiếu tối thiểu bạn có thể mua là 10. Như vậy tùy thuộc vào giá của cổ phiếu mà số tiền tối thiểu để đầu tư sẽ khác nhau. Nhưng nhìn chung số tiền tối thiểu sẽ giao động từ 500.000 đến 1.000.000 tùy mã cổ phiếu.
Về phí:
Phí giao dịch tại các công ty chứng khoán Việt Nam thường sẽ giao động từ 0,15% đến 0,3% tùy công ty và tùy hình thức sản phẩm. Tuy nhiên, vẫn có một số công ty chứng khoán có mức phí cao hơn là 0,4%.
Công ty chứng khoán | Mức phí | Điều kiện |
SSI-Công ty chứng khoán Sài Gòn | Dưới 200.000đ | Giá trị đầu tư nhỏ hơn 50tr |
Từ 175.000đ đến 350.000đ | Giá trị đầu tư từ 50tr đến 100tr | |
Từ 300.000đ đến 1tr500 | Giá trị đầu từ từ 100tr đến 500tr | |
Trên 1tr250 | Giá trị đầu tư trên 500tr | |
HSC - Công ty chứng khoán TP.Hồ Chí Minh | Dưới 350.000đ | Giá trị đầu tư dưới 100tr |
Từ 300.000đ đến 900.000đ | Giá trị đầu tư từ 100tr đến 300tr | |
Từ 750.000đ đến 1tr250 | Giá trị đầu tư từ 300tr đến 500tr | |
Từ 1tr đến 2tr | Giá trị đầu tư từ 500tr đến 1 tỷ | |
Trên 1tr500 | Giá trị đầu tư trên 1 tỷ |
Đầu tư chứng khoán ngắn hạn-mua cổ phiếu nước ngoài:
Về vốn:
Đầu tư ngắn hạn là giao dịch chứng khoán phái sinh trên sàn quốc tế. Điểm khác biệt ở đây chính là về sản phẩm, các sàn phái sinh quốc tế chỉ cung cấp sản phẩm quốc tế và không cung cấp sản phẩm Việt Nam. Và đây cũng là cách duy nhất mà nhà đầu tư Việt có thể tiếp cận được thị trường chứng khoán Mỹ.
Số tiền để tham giao tối thiểu trên các sàn ký quỹ là rất thấp, và tùy thuộc vào tỷ lệ ký quỹ và sản phẩm của sàn.
Ví dụ trên Mitrade nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra 56,7$ là có thể mở một vị thế đầu tư với 5 lô cổ phiếu Twitter. Ngoài ra nếu là sản phẩm Forex thì chỉ cần 6$ để mở vị thế với cặp EUR/USD.
Số vốn đầu tư ít hay nhiều sẽ phụ thuộc vào đòn bẩy được áp dụng với sản phẩm đó. Vì thế vốn đầu tư trên Mitrade sẽ được tính theo công thức:
Vốn đầu tư = Giá trị thực của tài sản x tỷ lệ đòn bẩy x số lô
Về phí:
Hầu hết các sàn chứng khoán phái sinh đều có phí giao dịch rất thấp. Thậm chí là không tính phí hoa hồng giống như sàn Mitrade và mức giá chênh lệch cũng rất thấp. Các sàn có tính thì mức phí sẽ phụ thuộc vào số lô mở dao động từ 2$ đến 7$/lot tùy sàn.
Với số tiền ít ỏi đó nhưng bạn đã có thể trở thành một nhà đầu tư trên Mitrade. Hãy cùng xem hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán cho người mới ở phần tiếp theo nào!
So sánh phí giao dịch chứng khoán của các sàn chứng khoán Việt Nam và phí môi giới chứng khoán
7. Cách đầu tư chứng khoán online với 10 triệu đồng
Trước tiên, chúng ta hãy cùng xem 10 triệu, 20 triệu có thể mua gì trong cuộc sống hàng ngày. Đây là khoản tiền không phải lớn nhưng cũng không phải quá nhỏ.
Theo mình, đầu tư với số vốn nhỏ cũng là cách học tập và rèn luyện tư duy. Nếu bạn theo học một khóa kỹ năng sống số tiền học phí cũng khoản đó. Vậy, tại sao bạn không đầu tư để chính bạn trải nghiệm và rút ra những bài học rất quý giá. Nên nhó những bài học mà mình trải qua sẽ luôn ghi sâu và thấm lâu hơn những bài học từ sách vở [ đó là ý kiến cá nhân của mình].
Bạn có thể dùng số tiền này để mua sắm cá nhân hoặc đi du lịch một vài nơi. Còn nếu để đầu tư những kênh truyền thống như bất động sản, kinh doanh.v.v. là rất khó.
Với chứng khoán phái sinh lại hoàn toàn khác. Thay vì dùng số tiền đó với mục đích giải trí, bạn hoàn toàn có thể trở thành một nhà giao dịch và tạo ra thu nhập tốt cho bản thân.
Hơn thế nữa, trên Mitrade bạn được tham gia đầu tư với hàng trăm sản phẩm khác nhau. Đây đều là các sản phẩm quốc tế như chứng khoán Mỹ, tiền điện tử.v.v Giúp bạn nâng cao kiến thức của bản thân về thị trường tài chính thế giới.
Ví dụ về vốn đầu tư chứng khoán với 10 triệu trên sàn Mitrade:
Vốn = 10tr ~ 446,5$ | |||||
Sản phẩm | Giá 1 lô | Đòn bẩy áp dụng | Số lô có thể mở | Trị giá | |
Cổ phiếu | 2093,5$ | 1:20 | 4 | 8374$ | |
56,64$ | 1:5 | 39 | 2208$ | ||
Netflix | 549,22$ | 1:10 | 8 | 4393,76$ | |
Chỉ số | NAS100 | 13.646,6$ | 1:200 | 6 | 81.879,6$ |
SPX500 | 3895,5$ | 1:200 | 22 | 85.701$ | |
Tiền điện tử | Bitcoin | 39.173$ | 1:10 | 0,1 | 3917,3$ |
Forex | EUR/USD | 120.258$ | 1:200 | 0,7 | 84.180,6$ |
Hàng hóa | Vàng | 180.820$ | 1:100 | 0,2 | 36.165$ |
Giao Dịch Chứng Khoán Ngay>>
Có thể thấy với số vốn 10tr [446,5$] bạn có thể đầu tư với tất cả tài sản có trên Mitrade. Với giá trị được khuếch đại rất lớn ví dụ như SPX500 với giá trị là 85.701$.
Lưu ý: Số lô có thể mua được sẽ thay đổi theo giá thị trường. Ngoài ra nếu số vốn thay đổi thì số lô có thể mua cũng thay đổi theo.
Trên Mitrade, trader có thể tự động điều chỉnh mức đòn bẩy 1:1~1:200, nếu bạn muốn nắm giữ cổ phiếu dài hạn, hãy chọn tỷ lệ đòn bẩy 1:1 là có thể nắm giữ dài hạn với chi phí và rủi ro cực thấp.
Tất nhiên, bất cứ hình thức đầu tư nào đều tiềm ẩn rủi ro, hãy sử dụng các công cụ quản lý rủi ro miễn phí để kiểm soát rủi ro liên quan.
8. Có nên đầu tư chứng khoán trong năm 2022
Để trả lời câu hỏi có nên đầu tư chúng khoán trong năm 2022, hãy xem xét đến các yếu tố vĩ mô cùng một số dự đoán của các tổ chức lớn về thị trường chứng khoán, đặc biệt là chứng khoán Mỹ trong năm 2022 nhé!
★ Kinh tế phục hồi mặc cho biến chủng mới
Theo các nhà kinh tế từ Markit, những làn sóng mới của Covid-19 sẽ không làm trật nhịp đà phục hồi kinh tế toàn cầu năm 2022, mặc sự xuất hiện của biến thể Omicron. Sự gián đoạn vận chuyển, những rắc rối trong chuỗi cung ứng và tăng giá năng lượng sẽ thúc đẩy giá cả sản phẩm trong nửa đầu năm 2022. Đây là một trong những nhân tố quan trọng giúp thúc đẩy doanh thu của các công ty.
Đánh giá về rủi ro tăng lạm phát, Savita Subramanian, nhà phân tích tại BofA Global Research cho biết, thực tế, các công ty đã quản lý tốt tỷ suất lợi nhuận mặc dù chi phí đã cao hơn, đạt được thành công trong việc chuyển chi phí cho người tiêu dùng đồng thời tăng hiệu quả hoạt động của mình.
Ngoài ra, chính quyền Biden dự kiến sẽ không có tình trạng ngừng hoạt động kinh tế trên diện rộng, điều này sẽ mở đường cho sự phát triển kinh tế năm 2022.
★ Dự báo về thu nhập cổ phiếu, doanh số tăng
Theo FactSet, hầu như các lĩnh vực sản phẩm trên S&P được dự báo sẽ tăng thu nhập, ngoại trừ tài chính, đang trên đà giảm EPS khoảng 8,9% [ước tính]. Trong đó, các ngành công nghiệp sẽ dẫn đầu với thu nhập EPS dự kiến tăng 45%, lĩnh vực tiêu dùng tăng trưởng 32%, trong khi thu nhập từ các công ty ngành năng lượng sẽ tăng 28%.
Ngoài ra, theo dự báo của tổ chức này, nền kinh tế sẽ đi vào chu kỳ phục hồi mạnh sau đại dịch. Các ngành công nghiệp, mảng tiêu dùng và lĩnh vực năng lượng có thể sẽ có sự thể hiện tốt nhất về doanh số bán hàng.
★ Hoạt động IPO sôi động với nhiều cổ phiếu tiềm năng
Theo Renaissance Capital, năm 2021, lãi suất tăng và những lo ngại về virus coronavirus mới đã khiến các nhà đầu tư rơi vào tình thế khó khăn, từ đó, định giá IPO cao ngất trời cũng giảm theo.
Năm 2022 sẽ là năm có các đợt IPO chất lượng sau suy thoái. Theo tổ chức này, IPO sẽ bùng nổ với các công ty chăm sóc sức khỏe, bao gồm công nghệ sinh học, thiết bị y tế và các nhà cung cấp dịch vụ y tế. Đồng thời, với sự phục hồi thị trường tiêu dùng, Renaissance Capital dự kiến sẽ có các đợt IPO nhà hàng và bán lẻ chất lượng để nhà đầu tư tham gia.
Với các nhà đầu tư mới, có thể theo dõi một số công ty lớn dự kiến sẽ niêm yết cổ phiếu vào năm 2022 như sữa chua Hy Lạp Chobani, chuỗi nhà hàng bít tết Brazil Fogo Hospitality và nền tảng nhân lực Justworks.
★ Có cơ hội mua lớn từ cuộc chiến bầu cử giữa nhiệm kỳ ở Mỹ
Tổng thống Mỹ Biden đang đứng trước thách thức cuộc bầu cử giữa nhiệm kỳ quan trọng sẽ diễn ra vào tháng 11 năm 2022, để làm rõ Đảng nào giành quyền kiểm soát quốc hội Mỹ.
Theo dữ liệu từ Strategas, các năm bầu cử giữa nhiệm kỳ, cổ phiếu có xu hướng biến động mạnh nhất, trong đó, S&P 500 trung bình có thể điều chỉnh 19% trong những năm đó so với 13% trong các năm khác.
Đối diện với thách thức này, Ross Mayfield, một nhà phân tích tại Baird lại bày tỏ quan điểm lạc quan cho các nhà đầu tư: “Những sự điều chỉnh này trong lịch sử trở thành cơ hội mua lớn, với việc cổ phiếu tăng trung bình một năm sau ở mức trung bình là 31,6%”.
Như vậy, có thể nói rằng dù thị trường chứng khoán năm 2022 có tồn tại xu hướng nào đi chăng nữa. Cơ hội đầu tư kiếm lợi nhuận vẫn luôn hiện hữu, điều quan trọng là bạn cần phải xác định được thời điểm và cách giao dịch chứng khoán nào phù hợp.
9. Mẹo đầu tư chứng khoán được yêu thích nhất
Từ kinh nghiệm trong hơn 1.000 lần giao dịch chứng khoán và đại diện ủy thác cho 4.000 giao dịch mua/bán khác, đây là các mẹo đầu tư chứng khoán mà tôi nghĩ sẽ hữu ích cho những nhà đầu tư mới bắt đầu:
• Quy tắc Win-Win [luôn tính toán để giao dịch thành công]: Với 1 giao dịch có tỷ lệ thắng cao, bạn nên tiếp tục nắm giữ cổ phiếu để bán với mức giá cao hơn, hay bán chúng ngay bây giờ để chốt lãi?
Trong trường hợp này, bạn hãy cân nhắc bán một nửa và giữ phần còn lại với mức cắt lỗ tối đa về mức giá mua ban đầu. Với cách này, nếu cổ phiếu giảm điểm, bạn vẫn có lời với 1 nửa số cổ phiếu được chốt lãi trước đó. Tương tự, nếu cổ phiếu tăng giá cao hơn, bạn vẫn sẽ có một giao dịch thành công.
• Đặt ra quy tắc nghiêm ngặt để giúp bạn giữ kỷ luật: Nhiều nhà đầu tư đã tích lũy đủ kiến thức và cả kinh nghiệm nhưng vẫn thắc mắc tại sao mình thua lỗ?
Đó chính là do thái độ không tuân thủ kỷ luật đã đề ra. Việc tuân thủ nguyên tắc chơi cổ phiếu một cách nghiêm túc sẽ giúp nhà đầu tư bảo vệ được nguồn tài chính của bản thân và hạn chế thua lỗ, từ đó trở thành người thắng cuộc trong dài hạn.
• Nắm rõ lịch thu nhập cổ phiếu: Bạn phải luôn nắm rõ ngày giờ các công ty công bố thu nhập hàng quý, hàng năm. Thu nhập cổ phiếu sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận và thị giá của cổ phiếu.
• Tiêu chí chọn sàn môi giới chứng khoán
Chọn sàn môi giới chứng khoán rất quan trọng vì thế bạn cần lựa chọn đúng sàn phù hợp với bản thân. Với kinh nghiệm của mình thì dưới đây là tín hiệu chọn sàn môi giới:
-Chọn sàn môi giới có giấy phép từ các tổ chức uy tín như ASIC, CySEC, FCA..v.v
-Chọn sàn môi giới có chi phí giao dịch thấp [ví dụ như sàn Mitrade, sàn không tính phí hoa hồng khi giao dịch]
-Chọn sàn môi giới có hỗ trợ tiếng Việt
-Chọn sàn môi giới có nhiều công cụ hỗ trợ giao dịch
-Chọn sàn môi giới có hỗ trợ khách hàng tốt
• Luôn theo dõi xu hướng thị trường
Theo dõi thị trường là theo dõi những gì? Đó là theo dõi tất cả các tin tức liên quan đến tài chính như báo cáo tài chính, địa chính trị, chính sách tiền tệ..v.v. Các tin tức chính là đầu mối quan trọng trong các quyết định vào vị thế của bạn.
Để tiết kiệm thời gian bạn nên tải các app như app Mitrade. Các app này sẽ gửi thông báo tin tức tài chính về điện thoại của bạn, giúp bạn dễ dàng nắm bắt được xu hướng thị trường.
• Chú ý đến các tín hiệu bắt đáy và thoát khỏi đỉnh
Bắt đáy và thoát đỉnh chính là 2 phương pháp giao dịch đắc lực của nhiều nhà đầu tư. Hai phương pháp này sẽ giúp nhà đầu tư có được khoản lợi nhuận khổng lồ nhờ vào biên độ dao động lớn. Mỗi lần giá sản phẩm tăng từ đáy hay giảm từ đỉnh luôn có một biên độ dài. Vì thế đây luôn là cơ hội vàng nếu bạn nắm bắt được chúng.
Thông thường các nhà đầu tư sẽ theo dõi các đường trung bình động [MA] để nắm bắt xu hướng giá. Phổ biến nhất chính là đường MA 50 ngày và đường MA200 ngày. Khi đường MA50 vượt qua đường MA200 thì đây là tín hiệu mua và ngược lại sẽ là tín hiệu bán nếu đường MA50 nằm dưới đường MA200.
Về dài hạn xu hướng giá sẽ luôn tuân thủ theo một quy luật nhất quán đó là chỉ số sợ hãi và tham lam. Nó sẽ luôn xoay vòng chuyển đổi từ sợ hãi sang tham lam và ngược lại. Khi chỉ số sợ hãi lên đến tối đa thì đây chính là thời điểm tốt để mua. Còn nếu chỉ số tham lam đang ở mức tối đa thì đây là thời điểm để bán.
• Tránh cổ phiếu Penny
Cổ phiếu penny tuy là những cổ phiếu có giá trị thấp nhưng chúng thường kém thanh khoản. Vì thế đừng thấy chúng quá rẻ mà quyết định đầu tư. Thay vào đó bạn nên tập trung vào tiềm năng phát triển của cổ phiếu.
Trên thực tế đã có rất nhiều cổ phiếu Penny bị hủy niêm yết trên các sàn chứng khoán lớn. Vì thế đây có thể là khoản đầu tư rủi ro cao nhất là với những nhà đầu tư mới.
Giao Dịch Chứng Khoán Ngay>>
Có nên đầu tư chứng khoán? Top 10 sai lầm hay gặp khi đầu tư chứng khoán
10. Top 8 Cách tư duy & giao dịch của nhà vô địch đầu tư chứng khoán
Trước khi thực sự đầu tư, một cách nữa để bạn có thể rút ngắn con đường thành công khi giao dịch của mình là học tập các tư duy và giao dịch trên thị trường của các nhà đầu tư kinh điển nhất mọi thời đại. Ít nhiều, họ sẽ chỉ bạn cách tránh được cái sai lầm trên thị trường, tập trung vào các vấn đề cần thiết. Dưới đây là một số cách tư duy mà bạn nên tham khảo:
*Tỷ phú Warren Buffett, CEO Berkshire Hathaway
-Đầu tư cổ phiếu giá trị trong dài hạn: Điều đầu tiên mà Warren Buffett đặc biệt lưu ý là các nhà đầu tư nên tìm kiếm các cổ phiếu có giá trị, có chất lượng để đầu tư trong dài hạn. Ông quan niệm: Hãy mua cổ phiếu như mua 1 căn nhà, mua khi bạn thực sự hiểu rõ mọi thứ về nó.
-Tiền mặt là một khoản đầu tư tệ hại: Tiền mặt bản thân nó không xấu nhưng nếu bạn có tiền mà để nó “nhàn rỗi”, thì bạn đang phạm phải sai lầm trầm trọng. Theo Warren Buffett, hãy luôn tìm mọi cách để gia tăng lợi nhuận từ khoản tiền bạn có.
-Tránh tâm lý đám đông: “Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và hãy tham lam khi người khác sợ hãi” là lời khuyên nổi tiếng của Warren Buffett. Theo ông, trước bất kỳ biến động của thị trường, hãy cân nhắc kỹ mọi thông tin và kế hoạch đầu tư của mình.
Các nguyên lý đầu tư làm nên thành công xuất chúng của Warren Buffett
*Bậc thầy trong lĩnh vực đầu tư Benjamin Graham, thầy giáo của nhiều nhà đầu tư nổi tiếng trong đó có Warren Buffett:
-Đa dạng hóa danh mục: Theo Graham, khi đầu tư, nhà đầu tư “đừng bỏ hết trứng vào 1 giỏ”, việc đa dạng hóa danh mục vào nhiều cổ phiếu khác ngành, hoặc nhiều tài sản khác nhau sẽ giúp nhà đầu tư tránh những thiệt hại do biến động thị trường nhất thời.
-Biến động thị trường là điều nhỏ nhặt: Graham cho rằng biến động thị trường lên xuống là vấn đề đương nhiên trên thị trường chứng khoán, có thể đến phần nhiều từ tâm lý đám đông. Do đó, để tránh cạm bẫy của thị trường, nhà đầu tư cần bám sát kế hoạch giao dịch và tin tưởng và kiến thức của mình, hướng đến lợi nhuận dài hạn. Quan điểm này cũng được học trò của ông - Warren Buffett áp dụng trong triết lý đầu tư.
Những bài học dành cho nhà đầu tư thông minh của Benjamin Graham
Cathie Wood, “cây tiền” trong làng đầu tư cổ phiếu:
-Phân bổ vốn hợp lý: Theo bà trùm đầu tư tuổi 70, việc phân bổ vốn hợp lý không có nghĩa là nhà đầu tư sẽ chia nhỏ các khoảng đầu tư với khoản tiền đều nhau, cũng không có nghĩa là đầu tư vào quá nhiều cổ phiếu. Theo bà, đừng quá dàn trải khoảng đầu tư của bạn, hãy tập trung vào danh mục các cổ phiếu chất lượng nhất.
-Hiểu rõ khả năng sinh lời-xác định rủi ro của 1 cổ phiếu: Theo Cathie Wood, nhà đầu tư trước khi bắt đầu nên dự đoán trước lợi nhuận, thậm chí là khả năng rủi ro lỗ của sản phẩm bạn đầu tư.
-Tin tưởng vào những đổi mới đột phá: Một trong những bí quyết làm nên thành công của Cathie Wood là đặt tiền rất nhiều vào các khoản đầu tư sôi động. Nữ quái kiệt đầu tư này luôn tin vào những lĩnh vực, công ty có đổi mới đột phá.
Bà luôn tìm kiếm các sản phẩm có tốc độ tăng trưởng cao, như Tesla, Tencent, Baidu, thậm chí là Bitcoin - một sản phẩm mà khá nhiều nhà đầu tư truyền thống chưa dám khám phá.
11. Tài nguyên học chơi chứng khoán miễn phí online
Hiện nay có rất nhiều trang web giúp nhà đầu tư có thể tiếp cận các kiến thức về chứng khoán miễn phí. Dưới đây là một số gợi ý cho bạn đọc:
Trang web học đầu tư chứng khoán miễn phí
[01] Investing.com: //vn.investing.com/
Invesing.com là một trong những trang web phổ biến nhất thế giới trong lĩnh vực đầu tư tài chính, trong đó có thị trường chứng khoán. Trang web là tập hợp các Thông tin thị trường, phân tích kỹ thuật, công cụ hỗ trợ giao dịch, giáo dục… Với hỗ trợ ngôn ngữ tiếng Việt, nhà đầu tư có thể dễ dàng học hỏi kiến thức và sử dụng các tính năng mà trang web cung cấp cho việc giao dịch hiệu quả.
[02] F319: //f319.com/
F139 là một trong những diễn đàn chứng khoán lớn nhất Việt Nam hiện nay. Trang web là nơi tập hợp của tất cả các những người sắp, đang và đã tham gia thị trường từ mọi cấp độ. Người sử dụng có thể tham gia thảo luận đã có sẵn hoặc tự đăng một chủ đề để thảo luận với những người khác.
Ngoài các trang web kể trên còn rất nhiều các trang web nổi tiếng và miễn phí khác mà nhà đầu tư có thể sử dụng như Tradingview, Marketwatch, Traderviet…
[03] Mitrade: //www.mitrade.com/vn/
Mitrade là sàn môi giới chứng khoán quốc tế, kết hợp rất nhiều công cụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch trong đó có các mục: Công cụ hỗ trợ giao dịch như chiến lược giao dịch, dự báo, tin tức thị trường…
//www.mitrade.com/vn/financial-tools/news
- Đào tạo: Tập hợp các kiến thức từ cơ bản đến chuyên sâu
//www.mitrade.com/vn/learn/basics
- Kênh Youtube: có phiên bản tiếng Việt để nhà đầu tư học hỏi kiến thức đầu tư giao dịch một cách sinh động: //www.youtube.com/c/MitradeVN/videos
Lưu ý - Tip chọn lớp học đầu tư chứng khoán thu phí
- Nhu cầu của bạn – xác định mục tiêu, có thực sự có mong muốn tham gia
khóa học này không?
- Đừng đi theo đám đông.
- Tìm hiểu về nội dung và danh tiếng của lớp học
- Tìm hiểu về khả năng và kinh nghiệm chuyên môn của nền tảng/giáo viên
- Xem xét và so sánh chi tiết về giá cả
- Học đi đôi với hành: các tốt nhất để đẩy nhanh quá trình học tập chính là việc thực hành tham gia đầu tư và tích lũy kinh nghiệm thị trường.
12. Lời kết
Luôn có những công thức thành công trong việc đầu tư và tìm kiếm lợi nhuận. Trước khi tham gia thị trường thực tế, nhà đầu tư cần tìm hiểu về chứng khoán, chắt lọc thông tin cũng như kinh nghiệm từ người đi trước và thực hành thường xuyên. Quan trọng hơn hết, nếu không muốn mất tiền, hãy xem việc đầu tư là một công việc thật sự nghiêm túc.
▌ Các bài liên quan đến [Học chứng khoán]
▌Tìm hiểu về chứng khoán
------------------------------
Chứng khoán là gì
Cổ phiếu blue chip là gì?
Cổ phiếu Penny là gì
Các loại lệnh chứng khoán
T+0, T+1, T+2, T+3 trong chứng khoán
▌Hướng dẫn đầu tư chứng
khoán
---------------------------------------
Top 10+ cách chơi chứng khoán online
Các cách chơi chứng khoán phái sinh
Thời gian giao dịch chứng khoán
Top 10 sàn giao dịch chứng khoán uy tín nhất tại Việt Nam
So sánh phí giao dịch chứng khoán công ty nào thấp nhất
TOP 20 các chỉ số chứng khoán thế giới phổ biến
Cách chơi 15 các loại cổ phiếu đáng đầu tư nhất với 10 triệu
Bộ lọc cổ phiếu theo TOP 10 chỉ số như P/E, EPS, P/B, DPR
▌Điều cần biết khi đầu tư chứng khoán
---------------------------------------
03 Cách nhận định thị trường chứng khoán hiệu quả
Top 10 sai lầm hay gặp khi đầu tư chứng khoán
10 điều các nhà đầu tư chứng khoán cần biết
Hướng dẫn cách đọc biểu đồ chứng khoán trực tuyến
! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.
Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào.
Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch.
Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: . Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.